Времена анонимного крипто-анархизма прошли. Сегодня любой серьезный проект, работающий с виртуальными активами (VASP), обязан соблюдать жесткие нормы противодействия отмыванию денег (AML) и знать своих клиентов (KYC). Глобальные стандарты, задаваемые FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и европейским регламентом MiCA, требуют от криптобизнеса прозрачности уровня традиционных банков. Compliance, AML/KYC и Документация — это три кита, на которых держится безопасность ваших банковских счетов, лицензий и свободы учредителей.
«Самая частая причина блокировки счетов криптокомпаний и личных аккаунтов фаундеров — это «непрозрачный источник происхождения средств» (Source of Funds). Если вы не можете документально подтвердить, откуда пришли деньги на разработку или в пул ликвидности, банк закроет счет, а биржа заморозит активы. Мы строим «бумажный след», который удовлетворяет самых строгих комплаенс-офицеров».
Ви Эф Эс Консалтинг помогает внедрить необходимые процедуры, которые не убьют конверсию пользователей, но защитят бизнес от регуляторов и штрафов.
AML/CFT Политика: Внутренний стандарт
Это главный документ компании, который описывает, как вы боретесь с грязными деньгами. Мы разрабатываем кастомизированные политики, включающие:
- Риск-ориентированный подход: Скрининг клиентов по уровню риска (низкий, средний, высокий).
- Мониторинг транзакций: Использование инструментов ончейн-аналитики (Chainalysis, Elliptic) для выявления связи кошельков с миксерами, даркнетом или подсанкционными лицами.
- Процедура заморозки: Алгоритм действий при обнаружении подозрительной активности (SAR — Suspicious Activity Report).
KYC (Know Your Customer) и KYB (Know Your Business)
Верификация личности — это неизбежное зло. Мы помогаем интегрировать KYC-провайдеров (Sumsub, Veriff) и разработать юридически корректные формы сбора данных:
- Уровни верификации (Tiers): Разработка лимитов. Например, до $1000 — без документов, до $10k — паспорт, свыше — видео-селфи и подтверждение адреса. Это позволяет не терять мелких клиентов.
- Обработка персональных данных: KYC — это работа с чувствительными данными. Мы обеспечиваем соответствие GDPR и 152-ФЗ при их хранении.
Travel Rule и Санкционный комплаенс
«Правило путешествия» (Travel Rule) требует от криптобирж обмениваться информацией об отправителе и получателе при транзакциях выше определенной суммы (обычно 1000 евро/долларов). Мы помогаем настроить протоколы обмена данными и внедрить скрининг по спискам OFAC (США), EU Sanctions и прочим черным спискам.
Подготовка к получению лицензий
Наличие проработанной AML-документации — главное требование при получении крипто-лицензии (VASP) в любой юрисдикции: от Литвы и Польши до ОАЭ и Гонконга. Мы готовим полный пакет документов для регулятора, доказывая вашу надежность.
Комплаенс — это ваша лицензия на работу в белом поле. Доверьте его настройку профессионалам Ви Эф Эс Консалтинг.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов