В структуре любой лицензированной криптокомпании (VASP) ключевой фигурой является не только Генеральный директор (CEO), но и офицер по комплаенсу криптовалюта (Compliance Officer или MLRO). Это человек, который стоит на страже законности всех операций и лично отвечает перед регулятором за чистоту бизнеса. Если раньше эту функцию часто выполнял юрист по совместительству, то в 2026 году требования к квалификации, независимости и ответственности комплаенс-офицера стали настолько высокими, что это превратилось в отдельную, дефицитную и высокооплачиваемую профессию. Назначение номинального сотрудника на эту должность — прямой путь к тюремному сроку для бенефициаров.
«Комплаенс-офицер — это внутренний полицейский компании. Его задача — говорить «нет» рискованным сделкам, даже если они сулят огромную прибыль. Конфликт интересов здесь неизбежен, поэтому законодательство требует, чтобы MLRO подчинялся напрямую Совету директоров и был независим от коммерческого департамента. Мы помогаем компаниям нанимать правильных людей или предоставляем функцию внешнего комплаенс-управления».
Ви Эф Эс Консалтинг предлагает услуги по подбору, обучению и юридической поддержке комплаенс-офицеров, а также аутсорсинг функции AML/Compliance в юрисдикциях, где это разрешено.
Обязанности и полномочия MLRO
Спектр задач офицера выходит далеко за рамки проверки паспортов. Он включает:
- Разработка методологии: Создание и актуализация Правил внутреннего контроля (P&P) в соответствии с меняющимся законодательством.
- Принятие решений по High-Risk клиентам: Только офицер имеет право одобрить открытие счета PEP (политически значимому лицу) или клиенту из «серой» юрисдикции после проведения углубленной проверки (EDD).
- Коммуникация с Финансовой разведкой: Именно MLRO подписывает и отправляет сообщения о подозрительных операциях (SAR/STR). Он несет личную ответственность за недонесение.
- Обучение персонала: Проведение регулярных тренингов для сотрудников, чтобы они могли распознать признаки отмывания денег (смурфинг, транзитные схемы).
Личная ответственность
Это самый серьезный аспект профессии. В случае масштабного отмывания денег через платформу, комплаенс-офицер может быть привлечен:
- К административной ответственности: Штрафы и дисквалификация (запрет занимать должности в финансовом секторе).
- К уголовной ответственности: За пособничество или халатность, если будет доказано, что он знал о преступном характере средств или умышленно отключил системы мониторинга.
Аутсорсинг vs Штатный сотрудник
Многие стартапы стоят перед выбором. Мы анализируем плюсы и минусы:
- Штатный сотрудник: Обязателен для крупных бирж и банков. Плюсы: глубокое понимание бизнеса, постоянная доступность. Минусы: высокая стоимость, сложность поиска квалифицированного кадра.
- Аутсорсинг (Ви Эф Эс Консалтинг): Допустим для небольших проектов, фондов и на этапе запуска. Плюсы: доступ к экспертизе целой команды, экономия бюджета, отсутствие рисков больничных/отпусков. Минусы: в некоторых странах регулятор требует физического присутствия офицера в офисе 40 часов в неделю.
Не экономьте на безопасности. Квалифицированный офицер по комплаенсу — это гарантия долголетия вашего криптобизнеса.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов