В прозрачном блокчейне каждая монета имеет свою историю. И эта история может быть криминальной. Получение на свой кошелек криптовалюты, которая ранее участвовала в хакерских атаках, продаже наркотиков или финансировании терроризма, делает ваши активы «токсичными». Биржи и банки блокируют такие средства без предупреждения. Профессиональная проверка чистоты криптоактивов (aml) — это обязательная гигиеническая процедура для любого инвестора и бизнеса перед совершением сделки. В 2026 году принцип «деньги не пахнут» в крипте перестал работать окончательно: благодаря аналитическим инструментам, грязные деньги светятся как радиоактивные метки.
«Риск «заражения» кошелька реален. Достаточно принять один платеж от непроверенного контрагента, который использовал миксер (например, Tornado Cash), чтобы ваш адрес попал в черные списки (Blacklist) основных бирж и сервисов. Вывод средств в фиат станет невозможным, а попытка доказать свою невиновность займет месяцы. Мы помогаем проводить превентивный скрининг и готовим юридические заключения (Legal Opinions) о чистоте активов для банков».
Ви Эф Эс Консалтинг использует передовые инструменты блокчейн-форензики для защиты капитала клиентов от токсичных связей.
Как работает AML-скрининг?
Мы используем профессиональные программные комплексы (Chainalysis, Crystal, AMLBot), которые размечают блокчейн и присваивают каждому адресу «Risk Score» (уровень риска) от 0 до 100%. Оценка базируется на источнике средств:
- Low Risk (0-25%): Майнинг, лицензированные биржи, p2p-платформы с KYC.
- Medium Risk (25-75%): Некастодиальные кошельки, обменники без KYC, высокорисковые юрисдикции.
- High Risk (75-100%): Даркнет (Hydra, Silk Road), миксеры, адреса хакеров, скам-проекты, санкционные кошельки.
Когда нужна проверка?
Аудит необходим в следующих ситуациях:
- Покупка недвижимости/активов: Продавец или банк потребует доказательства легальности происхождения криптовалюты (Source of Wealth).
- Прием платежей: Если вы принимаете крипту за товары или услуги, вы обязаны проверять плательщика, чтобы не стать звеном в цепи отмывания.
- Разблокировка аккаунта: Если биржа заморозила средства, только профессиональный отчет KYT может убедить комплаенс в вашей невиновности.
- Вход в проект: Инвестирование в стартап требует проверки кошельков фаундеров и смарт-контрактов.
Юридическая очистка (Legal Cleaning)
Что делать, если вы случайно получили грязную крипту? Просто отправить её дальше — значит совершить преступление (диссипацию). Мы помогаем оформить процедуру:
- Фиксация: Протоколирование момента поступления и отсутствия связи с отправителем.
- Изоляция: Перевод средств на отдельный «карантинный» кошелек или возврат отправителю (если возможно).
- Уведомление: Подача заявления в правоохранительные органы (по необходимости), что снимает подозрения с владельца кошелька.
Чистота активов — это ваша финансовая свобода. Проверяйте контрагентов до сделки, а не после блокировки.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов