Глобальный рынок цифровых активов окончательно вышел из «серой зоны». Сегодня деятельность любой компании, предоставляющей услуги обмена, перевода или хранения криптовалюты, подлежит обязательному регулированию. Регистрация VASP (Virtual Asset Service Provider) — это не просто получение сертификата, а сложный процесс интеграции бизнеса в международную систему финансового мониторинга. Без статуса VASP невозможно легально работать с банковскими счетами, платежными системами и институциональными инвесторами, а деятельность без регистрации в большинстве юрисдикций квалифицируется как уголовное преступление.
Термин VASP был введен Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Он охватывает широкий спектр бизнесов: от классических централизованных бирж (CEX) и P2P-платформ до кастодиальных кошельков и эмитентов токенов. Главная цель регулирования — деанонимизация потоков капитала. Если ваш проект касается чужих денег или активов, вам необходима авторизация.
Ключевые юрисдикции для получения VASP
Выбор страны регистрации зависит от целевого рынка, бюджета и готовности команды к релокации. В 2026 году мы выделяем три основные группы юрисдикций:
- Европейский Союз (MiCA). С полным вступлением в силу регламента MiCA, авторизация в одной из стран ЕС дает право работать на всем едином рынке (паспортизация лицензии). Наиболее популярны:
- Польша. Относительно простая процедура, низкая стоимость входа, быстрая регистрация в реестре.
- Литва. Более строгие требования к уставному капиталу (125 000 евро) и AML-офицеру, но высокая репутация.
- Чехия. Стабильная юрисдикция с понятным регулированием Trade License.
- ОАЭ (Дубай VARA). Идеальный выбор для глобальных проектов, ориентированных на MENA и Азию. Лицензия VARA престижна, но требует значительных инвестиций и физического офиса.
- Азиатский регион. Гонконг и Сингапур предлагают четкие правила для финтех-гигантов, но входной барьер здесь один из самых высоких в мире.
Требования к заявителю: Substance и AML
Прошли времена, когда можно было купить готовую компанию с лицензией и сразу начать работу. Регуляторы требуют реального присутствия (Substance) и прозрачности.
Основные блоки требований, к которым мы готовим клиентов:
- Корпоративная структура и бенефициары. Все владельцы (UBO) и директора проходят проверку на благонадежность (Fit and Proper Test). Необходимо доказать легальность происхождения капитала (Source of Wealth) и отсутствие судимостей.
- Местный персонал. Обязательное наличие в штате квалифицированного сотрудника, ответственного за AML-комплаенс (MLRO), который проживает в стране регистрации и имеет опыт работы. Номинальные директора больше не проходят проверку.
- IT-инфраструктура. Серверы должны находиться в безопасной юрисдикции. Требуется внедрение профессионального ПО для мониторинга транзакций (например, Chainalysis, Sumsub) для выявления «грязной» криптовалюты.
- Уставный капитал. Средства должны быть реально внесены на банковский счет компании и заблокированы на время получения лицензии (в ряде стран).
Процесс регистрации
Мы обеспечиваем комплексное сопровождение процедуры, которая включает:
- Подготовку пакета корпоративных документов и бизнес-плана.
- Разработку внутренних политик (AML/CFT Policy, Risk Management, Terms of Use).
- Помощь в найме местного персонала и аренде офиса.
- Подачу заявления регулятору и ответы на дополнительные запросы.
Успешная регистрация VASP — это фундамент для построения долгосрочного бизнеса. Она открывает доступ к фиатным шлюзам (Fiat On-Ramp/Off-Ramp) и позволяет заключать партнерства с традиционными финансовыми институтами.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов