Решение проблем с финмониторингом и комплаенсом
Банк ограничил операции по счету со ссылкой на 115-ФЗ. Бизнес теряет деньги, контрагенты ждут оплату. Самостоятельные попытки объяснить экономический смысл операций сотрудникам банка редко дают результат. Вам нужен профильный адвокат для проведения жестких и аргументированных переговоров с кредитной организацией.
Финмониторинг действует по методичкам ЦБ РФ. Алгоритмы автоматически реагируют на массовые переводы физлицам, снятие наличных, транзитный характер платежей. Банк запрашивает пакет документов. Вы предоставляете договоры и акты. Банк игнорирует ваши доводы, отказывает в проведении операции и рекомендует закрыть счет.
Ответы на запросы финмониторинга по шаблонам из интернета гарантируют попадание компании в черные списки Банка России (платформа Знай своего клиента).
Что делает адвокат на переговорах с банком
Адвокат кардинально меняет формат диалога. Мы переводим разговор с уровня менеджеров техподдержки на уровень руководителей отдела комплаенса и службы безопасности.
- Проводим аудит выписок и договоров до отправки пояснений финмониторингу.
- Формируем правовую позицию для доказательства реальности ведения бизнеса.
- Участвуем в очных или онлайн-переговорах с представителями банка.
- Готовим жалобу в Межведомственную комиссию при Банке России.
Стоимость услуг по снятию ограничений
Итоговая цена зависит от стадии конфликта и объема запрашиваемых документов. Мы оцениваем перспективы дела на первой консультации.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Устная консультация и анализ выписки | от 5 000 руб. |
| Подготовка ответа на запрос финмониторинга | от 25 000 руб. |
| Участие адвоката в переговорах с банком | от 50 000 руб. |
| Комплексная разблокировка счета и реабилитация | от 100 000 руб. |
Этапы работы юриста по 115-ФЗ
Процедура требует строгого соблюдения сроков. Пропуск времени на предоставление пояснений усложняет снятие блокировки.
- Изучаем первоначальный запрос банка и первичную документацию клиента.
- Составляем развернутое письмо с обоснованием экономического смысла спорных операций.
- Инициируем встречу с комплаенс-контролем кредитной организации.
- Запускаем процедуру реабилитации через ЦБ РФ при получении официального отказа.
Внесудебная и судебная реабилитация бизнеса
Попадание в списки отказников парализует работу компании. Открыть новый расчетный счет в другом банке становится невозможно. Единственный законный путь требует исключения данных из реестра ЦБ. Юрист собирает неопровержимые доказательства, готовит заявление в комиссию и лично представляет интересы клиента на всех этапах.
Только 15 процентов компаний добиваются возобновления банковского обслуживания по 115-ФЗ без привлечения независимого юридического советника.
Практика показывает неэффективность жалоб в прокуратуру или суд без прохождения обязательного досудебного порядка. Мы используем отработанные правовые механизмы для защиты ваших активов. Свяжитесь с нами для оперативной оценки ситуации.
