Запуск финансового сервиса требует точной правовой базы. Ошибка в документации или нарушение регуляторных норм останавливает работу компании. Штрафы Центрального Банка или зарубежных регуляторов уничтожают бизнес.
Мы предлагаем юридическое сопровождение финтех-проектов и платежных систем. Наши юристы закрывают вопросы лицензирования, комплаенса и договорной обвязки.
Штраф за нарушение 115-ФЗ или GDPR превышает стоимость полного года работы профильной команды юристов. Регуляторы не прощают ошибок в AML-политиках.
Направления работы
Финтех требует стыковки IT-права и финансового законодательства. Мы берем на себя обе части.
Лицензирование и регистрация
Легальная работа требует правильной юрисдикции и статуса. Мы регистрируем компании и получаем нужные разрешения.
- Получение лицензий Electronic Money Institution (EMI) и Payment Institution (PI).
- Регистрация операторов обмена цифровых финансовых активов (ЦФА).
- Внесение в реестр операторов платежных систем ЦБ РФ.
- Открытие корпоративных счетов в банках и платежных системах.
Разработка внутренней документации
Сайт и приложение должны содержать обязательные юридические тексты. Банки-партнеры проверяют эти документы перед технической интеграцией.
- Составление Terms of Use и Privacy Policy.
- Разработка публичных оферт для пользователей сервиса.
- Подготовка договоров с мерчантами и агрегаторами.
- Создание NDA для команды разработчиков.
AML и KYC комплаенс
Борьба с отмыванием доходов диктует правила работы с клиентами. Мы пишем регламенты, которые одобряют регуляторы.
- Разработка правил внутреннего контроля (ПВК).
- Внедрение процедур идентификации клиентов (KYC).
- Оценка рисков блокировки счетов по 115-ФЗ.
С какими проектами мы работаем
Специфика бизнеса определяет выбор правовой модели. Юристы адаптируют решения под конкретную нишу.
- Необанки и мобильные кошельки.
- Сервисы трансграничных денежных переводов.
- Краудфандинговые и P2P платформы.
- Криптообменники и блокчейн-стартапы.
- Провайдеры эквайринга и процессинговые центры.
Скопированная у конкурентов публичная оферта не защищает владельцев бизнеса при судебном иске. Документ должен отражать реальные бизнес-процессы конкретной платформы.
Стоимость юридического сопровождения
Бюджет зависит от юрисдикции проекта и сложности архитектуры. Мы фиксируем цену после первичного аудита.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Устная консультация по модели работы | от 15 000 руб. |
| Разработка базового пакета документов (Оферта, Privacy Policy) | от 80 000 руб. |
| Подготовка AML/KYC политик | от 120 000 руб. |
| Сопровождение получения лицензии EMI (Европа) | от 1 500 000 руб. |
| Абонентское обслуживание финтех-проекта | от 150 000 руб./мес. |
Как мы работаем
Прозрачный процесс снижает риски для заказчика. Мы делим работу на понятные этапы.
- Аудит бизнес-модели. Юристы изучают пути движения денег и собирают технические вводные.
- Выбор юрисдикции. Команда предлагает страны с оптимальной налоговой нагрузкой и понятным регулированием.
- Подготовка документов. Специалисты пишут договоры, политики и заявления для надзорных органов.
- Запуск. Мы сопровождаем открытие счетов и интеграцию с финансовыми партнерами.
Свяжитесь с нами для назначения первой встречи. Юристы разберут вашу бизнес-модель и предложат легальный путь запуска.
