Открыть корпоративный счет в ОАЭ для российской компании сложно. Банки Эмиратов ужесточили комплаенс. Прямое обращение бизнеса с российскими бенефициарами часто ведет к блокировке заявки. Мы решаем эту проблему. Профильные юристы готовят документы, формируют прозрачную структуру владения и легально проводят компанию через банковские проверки.
Почему бизнесу из РФ требуется юридическое сопровождение
Финансовые учреждения ОАЭ работают в рамках международного права. Они опасаются вторичных санкций. Офицеры комплаенса блокируют подозрительные транзакции и отказывают компаниям без четкой бизнес-модели. Юрист выступает гарантом легитимности вашего бизнеса.
Банки ОАЭ не отказывают из-за паспорта РФ. Они отказывают из-за непрозрачной структуры владения и непонятного источника происхождения средств.
Наша задача — перевести ваши бизнес-процессы на язык, понятный службе безопасности банка. Мы доказываем легальность капитала и наличие реального присутствия (Substance) в Эмиратах.
В каких банках мы открываем корпоративные счета
Мы анализируем вашу деятельность и подбираем финансовое учреждение под конкретные задачи. Юристы компании взаимодействуют с тремя категориями банков:
- Традиционные банки (Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank, Mashreq) — подходят для крупных корпораций с большими оборотами и сложными торговыми цепочками.
- Цифровые платформы (Wio Bank, Mashreq Neo) — идеальный выбор для IT-компаний, малого и среднего бизнеса. Отличаются быстрым комплаенсом.
- Исламские банки (Dubai Islamic Bank, ADIB) — предлагают гибкие условия для торговых компаний, работающих на рынках Ближнего Востока.
Стоимость услуг юриста: прайс-лист
Цена зависит от юрисдикции вашей компании (Free Zone или Mainland), сложности корпоративной структуры и выбранного банка.
| Услуга юридического сопровождения | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Аудит бизнеса и подбор банка | 1-2 дня | от 50 000 руб. |
| Подготовка профиля компании и KYC-досье | 5-7 дней | от 150 000 руб. |
| Открытие счета в цифровом банке (Wio/Neo) | 10-14 дней | от 350 000 руб. |
| Открытие счета в классическом банке (Tier 1) | от 3 недель | от 600 000 руб. |
| Комплекс: Регистрация компании + Счет + ВНЖ | от 1 месяца | от 900 000 руб. |
Пошаговый процесс открытия счета
Мы берем на себя взаимодействие с банкирами. Ваше участие минимально. Процедура включает пять этапов:
- Аудит компании. Изучаем учредительные документы, состав акционеров и географию платежей. Выявляем риски.
- Подготовка Company Profile. Составляем детальный бизнес-план. Прописываем контрагентов, схемы поставок и прогнозируемые обороты.
- Сбор KYC-пакета. Переводим и легализуем выписки, договоры, подтверждения источника богатства (Source of Wealth) бенефициаров.
- Подача заявки и переговоры. Направляем досье персональному менеджеру в банке. Отвечаем на дополнительные вопросы комплаенс-контроля.
- Активация. Вы получаете доступ к онлайн-банкингу, корпоративным картам и чековым книжкам.
Список необходимых документов
Требования отличаются в зависимости от банка, но базовый пакет стандартен. Мы поможем собрать и правильно оформить следующие бумаги:
- Лицензия компании (Trade License) и Устав (Memorandum of Association).
- Договор аренды реального офиса в ОАЭ (Ejari) — виртуального офиса часто недостаточно.
- Паспорта, визы резидента и Emirates ID всех акционеров с долей более 10%.
- Выписки по личным счетам учредителей и корпоративным счетам связанных компаний (в РФ или других странах) за последние 6 месяцев.
- Контракты, инвойсы и транспортные накладные, подтверждающие реальную деятельность.
Юридическое сопровождение снижает риск отказа на 90%. Мы заранее выявляем стоп-факторы и корректируем профиль компании до подачи заявки в банк.
Риски самостоятельного обращения
Одна ошибка в анкете KYC приводит к отказу. Информация об отказе сохраняется во внутренней межбанковской системе ОАЭ. После первого отказа открыть счет в другом банке становится сложнее в несколько раз. Доверьте работу корпоративным юристам. Мы знаем внутренние регламенты арабских банков и выстраиваем процесс без потери времени и денег.
