Комплаенс-менеджеры европейских банков отказывают бизнесу с российскими корнями. Платежные системы (EMI) предлагают альтернативу. Вы получаете полноценный европейский IBAN, доступ к сетям SEPA и SWIFT, возможность принимать платежи от иностранных контрагентов. Наши юристы берут на себя прохождение комплаенса и коммуникацию с финтех-сервисами.
Что такое EMI и зачем бизнесу счет в платежной системе
Electronic Money Institution имеет лицензию финансового регулятора. Вы переводите деньги быстрее, чем через классический банк. Требования к процедурам AML и KYC остаются строгими. Комплаенс-офицеры проверяют каждого клиента.
Центробанки обязывают EMI хранить деньги на сегрегированных корреспондентских счетах. Платежная система не выдает кредиты из ваших средств. Государство гарантирует возврат капитала при форс-мажорах.
Владельцы бизнеса выбирают платежные системы из-за понятных процессов. Основные преимущества работы с EMI:
- Вы открываете счет дистанционно. Директору не нужно лететь в Европу.
- Вы управляете мультивалютными балансами и конвертируете валюту по биржевому курсу.
- Программисты интегрируют платежи по API для массовых выплат подрядчикам.
- Финтех-сервисы одобряют заявки от IT-компаний, криптопроектов и высокорискового бизнеса.
Услуги юриста: стоимость и тарифы
Мы предлагаем комплексное юридическое сопровождение. Итоговая цена зависит от профиля компании, структуры владения и выбранной юрисдикции.
| Услуга | Описание | Стоимость |
|---|---|---|
| Предварительный аудит | Юрист анализирует бизнес-модель и корпоративную структуру компании. | от 500 EUR |
| Подбор EMI | Мы выбираем 2-3 системы с максимальной вероятностью одобрения вашего кейса. | от 800 EUR |
| Подготовка документов | Юристы собирают KYC-пакет, составляют AML-политики и пишут бизнес-план. | от 1500 EUR |
| Открытие счета под ключ | Мы ведем полное сопровождение до момента получения реквизитов IBAN. | от 3500 EUR |
Как мы открываем корпоративный счет в Европе
Процесс онбординга занимает от двух недель до месяца. Служба безопасности финтех-сервиса проверяет происхождение средств и связи директоров. Мы контролируем каждый этап.
- Юрист изучает структуру компании и гражданство конечных бенефициаров.
- Мы подбираем лояльную к вашей бизнес-модели платежную систему в Литве, Великобритании или на Кипре.
- Адвокаты формируют пакет документов. Мы готовим подтверждения Source of Funds, переводим контракты и банковские выписки.
- Специалист заполняет анкеты и подает заявку напрямую комплаенс-офицеру.
- Мы отвечаем на дополнительные запросы регулятора до финального аппрува.
Частые ошибки при самостоятельном обращении в EMI
Владельцы бизнеса тратят время на платформы, которые не работают с их юрисдикцией. Директора скрывают часть корпоративной структуры. Комплаенс-офицер отклоняет заявку. Профильные юристы исключают риск отказа на старте.
Отказ одной платформы усложняет получение реквизитов в других EMI. Система помечает компанию маркером высокого риска. Обращение к юристу сохраняет чистую репутацию вашего бизнеса.
Документы для старта работы
Служба безопасности запрашивает разные бумаги для каждого кейса. Мы формируем базовый комплект для начала работы:
- Свидетельство о регистрации юридического лица.
- Устав и актуальный учредительный договор компании.
- Свежую выписку из государственного реестра.
- Паспорта директоров и конечных бенефициаров бизнеса.
- Подписанные договоры с контрагентами и входящие инвойсы.
Свяжитесь с нами для первичной консультации. Юристы проанализируют ваш кейс и предложат рабочие варианты. Вы получите стабильный инструмент для расчетов с зарубежными партнерами.
