Открытие счета в Грузии: текущие требования банков
Грузинские банки усложнили правила обслуживания граждан РФ. Отделы комплаенса детально проверяют каждого заявителя. Служба безопасности запрашивает доказательства легальности доходов. Ошибка в анкете KYC гарантирует отказ.
Адвокат полностью забирает на себя коммуникацию с финансовым учреждением. Юрист знает актуальные внутренние регламенты. Мы готовим пакет документов под требования конкретного филиала.
Участие юриста в процессе открытия счета снижает риск отказа до 1 процента. Мы заранее согласовываем профиль клиента с комплаенс-офицером до официальной подачи заявки.
С какими банками мы работаем
Мы подбираем финансовое учреждение под ваши задачи. Разные банки предлагают разные условия для нерезидентов.
Bank of Georgia (BoG)
Крупнейший банк страны. Предлагает удобное мобильное приложение и мультивалютные счета. Отдел безопасности проверяет заявки от 2 до 5 дней. Менеджеры требуют выписку о движении средств за последние 6 месяцев.
TBC Bank
Главный конкурент BoG. Выдает карты платежных систем Visa и Mastercard. Сотрудники TBC строго оценивают профили фрилансеров и индивидуальных предпринимателей. Наш юрист составляет сопроводительное письмо для успешного прохождения проверки.
Credo Bank
Лояльное учреждение для нерезидентов. Открывает счета за один день. Идеально подходит для базовых расчетов и хранения небольших сумм. Менеджеры Credo запрашивают минимальный пакет бумаг.
Необходимые документы
Каждый банк устанавливает свои правила. Базовый список включает следующие бумаги:
- Заграничный паспорт. Обязательно наличие штампа о пересечении границы Грузии.
- Выписка по счету. Банк требует документ из РФ или другой страны за последние полгода.
- Подтверждение дохода. Подойдет трудовой договор, справка 2-НДФЛ или инвойсы от зарубежных клиентов.
- Договор аренды жилья. Документ подтверждает ваше физическое присутствие в стране.
Стоимость услуг адвоката
Мы предлагаем прозрачное ценообразование. Итоговая сумма зависит от выбранного банка и полноты ваших документов.
| Услуга | Срок исполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и проверка документов | 1 рабочий день | от 5 000 рублей |
| Сопровождение в Credo Bank | 2-3 рабочих дня | от 25 000 рублей |
| Сопровождение в Bank of Georgia / TBC | 5-7 рабочих дней | от 40 000 рублей |
| Открытие счета по доверенности (без присутствия) | от 10 рабочих дней | от 80 000 рублей |
Как мы работаем
Сотрудничество с адвокатом экономит ваше время. Процедура состоит из четырех шагов:
- Аудит клиента. Юрист изучает ваши доходы и подбирает оптимальный банк.
- Сбор пакета. Мы переводим бумаги на грузинский язык и заверяем у нотариуса.
- Подача заявки KYC. Адвокат заполняет форму на английском языке без ошибок.
- Получение карты. Вы забираете готовую карту в отделении банка или наш курьер привозит ее вам.
Банки Грузии не объясняют причины отказа. Повторная подача заявки в то же учреждение возможна только через 6 месяцев. Доверьте процесс профессиональным адвокатам с первой попытки.
Частые причины отказа
Нерезиденты получают отказы из-за непонимания работы комплаенса. Основная проблема кроется в непрозрачных источниках дохода. Служба безопасности блокирует заявки с сомнительными переводами в криптовалюте.
Вторая причина кроется в пустых анкетах KYC. Заявители пропускают поля о политических связях или налоговом резидентстве. Юрист строго контролирует заполнение каждой строки.
Напишите нашему адвокату. Мы оценим ваши шансы и подготовим стратегию для успешного получения грузинской банковской карты.
