Защита активов при комплаенс-контроле
Иностранный банк запросил документы по процедуре KYC (Know Your Customer). Счет заблокирован или находится под угрозой закрытия. Стандартные объяснения приводят к отказу в обслуживании. Европейские, азиатские и ближневосточные банки требуют юридически обоснованного подтверждения происхождения средств (Source of Funds). Мы составляем ответы на запросы комплаенс-отделов, снимаем подозрения и сохраняем счета.
Комплаенс-офицер не ищет оправданий. Он принимает решение на основе четкой цепочки документов, доказывающей легальность транзакций.
Почему зарубежный банк блокирует счет
Финансовые учреждения строго соблюдают правила AML (Anti-Money Laundering). Подозрение вызывает любая нестандартная активность клиента. Банк инициирует проверку при наступлении следующих событий:
- Резкое увеличение оборотов по счету.
- Транзитные переводы без экономического смысла.
- Входящие платежи от новых нетипичных контрагентов.
- Сложная корпоративная структура компании.
- Связь с санкционными юрисдикциями или лицами.
Услуги юриста: подготовка ответа на KYC
Подготовка грамотного ответа требует знания внутренних регламентов международных банков. Российские реалии ведения бизнеса часто непонятны иностранным специалистам. Мы адаптируем вашу финансовую историю под стандарты международного комплаенса. Юристы собирают доказательства реальности сделок (Substance) и легальности капитала (Source of Wealth).
Стоимость юридического сопровождения
| Наименование услуги | Сроки выполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Анализ запроса банка и оценка рисков | 1-2 дня | от 25 000 руб. |
| Сбор и адаптация документов SOF/SOW | 3-5 дней | от 80 000 руб. |
| Написание сопроводительного письма (Cover Letter) | 3-7 дней | от 120 000 руб. |
| Полное сопровождение разблокировки счета | от 7 дней | от 250 000 руб. |
Порядок работы
Процедура подготовки ответа состоит из конкретных шагов. Мы исключаем лишнюю информацию и предоставляем банку ровно то, что он требует.
- Изучаем текст запроса и анализируем отклоненные транзакции.
- Собираем контракты, инвойсы, налоговые декларации и выписки.
- Формируем понятную для иностранного банкира схему движения средств.
- Составляем официальное сопроводительное письмо с правовой аргументацией.
- Ведем прямую коммуникацию с комплаенс-контролем до снятия ограничений.
Самостоятельная отправка разрозненных справок усугубляет ситуацию. Принудительное закрытие счета (Offboarding) делает невозможным открытие новых счетов в других юрисдикциях.
Сохраните доступ к деньгам
Время работает против владельца счета. Банки выделяют на подготовку ответа от 3 до 14 дней. Игнорирование запроса гарантирует заморозку активов. Обратитесь к юристам по международному банковскому праву. Мы подготовим аргументированный ответ и защитим ваши деньги от блокировки.
