Иностранные банки массово замораживают счета россиян без подтверждения происхождения капитала. Строгие требования процедур AML обязывают финансовые учреждения проверять легальность активов нерезидентов. Служба комплаенса запрашивает у клиента досье Source of Wealth. Отсутствие структурированных документов немедленно ведет к блокировке средств и закрытию счета.
Самостоятельный сбор выписок часто заканчивается отказом в обслуживании. Банковские юристы требуют строгой логики в документах. Международный адвокат формирует доказательную базу, которая удовлетворяет внутренним регламентам европейских и азиатских банков.
Разница между Source of Wealth и Source of Funds
Иностранные финансовые институты четко разделяют два понятия. Клиенты часто путают эти запросы, что приводит к ошибкам в коммуникации с банком.
Source of Funds объясняет происхождение конкретного перевода или остатка на счете. Достаточно показать договор купли-продажи актива. Source of Wealth раскрывает полную историю формирования капитала клиента за последние десять лет. Требуется описать весь путь денег от первого бизнеса до текущих накоплений.
Справка 3-НДФЛ не является исчерпывающим доказательством для швейцарского или эмиратского банка. Комплаенс требует документального подтверждения всей цепочки движения денег от источника до личного счета.
Какие источники доходов подтверждает адвокат
Банки принимают ограниченный список доказательств легальности состояния. Мы собираем подтверждения под следующие виды доходов:
- Дивиденды и распределенная прибыль от владения бизнесом.
- Сделки по продаже жилой и коммерческой недвижимости.
- Реализация пакетов акций, облигаций и криптовалюты.
- Официальная заработная плата и премии топ-менеджеров.
- Вступление в права наследства.
Порядок работы по подготовке досье SoW
Подготовка документов требует системного подхода. Адвокат берет на себя полное взаимодействие с финансовым учреждением.
- Аудит текущей финансовой истории и выявление пробелов.
- Сбор налоговых деклараций, выписок и корпоративных договоров.
- Составление официального Legal Opinion на английском языке.
- Прямая коммуникация с юридическим отделом иностранного банка.
Игнорирование запроса на предоставление документов Source of Wealth заносит профиль клиента в красную зону. Открыть счет в другой юрисдикции станет практически невозможно.
Прайс-лист на юридические услуги
Стоимость зависит от запутанности структуры активов и количества юрисдикций, задействованных в формировании капитала. Ниже представлены базовые тарифы на услуги международного адвоката.
| Наименование услуги | Срок исполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичный аудит структуры капитала клиента | 2 рабочих дня | от 500 EUR |
| Подготовка базового досье Source of Funds | 5 рабочих дней | от 1500 EUR |
| Полная подготовка Source of Wealth с Legal Opinion | 10 рабочих дней | от 3500 EUR |
| Юридическое сопровождение разблокировки счета | Определяется индивидуально | от 5000 EUR |
Защита капитала в иностранных юрисдикциях
Мы работаем с внутренними регламентами банков Швейцарии, ОАЭ, Кипра и Лихтенштейна. Знаем специфику проверок каждого конкретного учреждения. Юрист структурирует финансовую биографию так, чтобы исключить дополнительные вопросы комплаенс-офицера.
Подготовка досье Source of Wealth заранее экономит время и защищает деньги от внезапной заморозки. Начинайте сбор документов до получения официального запроса или перед подачей заявки на открытие нового банковского счета.
