Зачем банки запрашивают происхождение активов
Зарубежные банки массово блокируют счета россиян. Финансовые учреждения подчиняются жестким правилам AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Отделы комплаенса требуют доказать легальность каждого перевода. Банк заморозит ваши активы при малейшем подозрении в отмывании денег.
Самостоятельные попытки объяснить структуру доходов часто приводят к окончательному закрытию счета. Комплаенс-офицеры мыслят регламентами. Они игнорируют эмоциональные объяснения. Адвокат переводит вашу финансовую историю на сухой юридический язык.
Адвокат формирует защитное досье. Мы устраняем сомнения банка в законности ваших капиталов и предотвращаем блокировку транзакций.
Услуги адвоката по прохождению банковского комплаенса
Юридическая поддержка охватывает весь цикл общения с финансовым учреждением. Мы снимаем с вас задачу по переписке со службой безопасности.
- Анализ текущей финансовой ситуации клиента.
- Разработка индивидуальной стратегии подтверждения богатства (Source of Wealth).
- Сбор и легализация документов в российской юрисдикции.
- Подготовка правового заключения (Legal Opinion) для иностранного банка.
- Прямые переговоры с отделом финансового мониторинга.
- Сопровождение процедуры разблокировки замороженного счета.
Документы для подтверждения легальности доходов (Source of Funds)
Банки разделяют средства на активный и пассивный доход. Каждая категория требует специфического подтверждения. Адвокат собирает пакет бумаг под требования конкретной страны.
- Заработная плата: справки 2-НДФЛ, трудовые договоры, выписки по зарплатным счетам за последние 3 года.
- Доходы от бизнеса: налоговые декларации ИП или ООО, решения о распределении дивидендов, выписки из ЕГРЮЛ.
- Продажа активов: договоры купли-продажи недвижимости или автомобилей, выписки из Росреестра, акты приема-передачи.
- Инвестиции: брокерские отчеты, выписки из реестров акционеров, подтверждения вывода средств с криптовалютных бирж.
- Наследство: нотариальные свидетельства о праве на наследство.
Стоимость юридической помощи
Итоговая стоимость зависит от сложности структуры доходов и требований конкретной юрисдикции. Цена базовой консультации начинается от 15 000 рублей. Подготовка полного досье стоит от 150 000 рублей.
| Наименование услуги | Срок исполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Аудит документов и разработка стратегии | 2 рабочих дня | от 30 000 руб. |
| Подготовка меморандума о происхождении средств (SoW/SoF) | 5 рабочих дней | от 100 000 руб. |
| Комплексное сопровождение комплаенс-проверки под ключ | до 30 дней | от 250 000 руб. |
| Разблокировка замороженного счета | индивидуально | от 300 000 руб. |
Как мы выстраиваем работу
Процедура требует точности. Вы предоставляете вводные данные. Мы изучаем ваши источники дохода. Юристы отбирают транзакции, которые вызовут вопросы у банка. Мы находим документальное подтверждение для каждой подозрительной суммы.
Далее мы пишем объяснительный меморандум. Документ содержит ссылки на нормы международного права и законы страны вашего налогового резидентства. Мы делаем сертифицированный перевод всего пакета. Готовое досье отправляется напрямую в комплаенс-отдел банка.
Провал AML-проверки влечет занесение клиента в межбанковские черные списки. Вторая попытка доказать чистоту средств обходится в несколько раз дороже.
Типичные ошибки клиентов
Многие отправляют в банк неполный пакет документов. Клиенты часто игнорируют необходимость перевода выписок присяжным переводчиком. Предоставление поддельных договоров займа немедленно приводит к блокировке счетов и заявлению в местную полицию. Банк обладает инструментами для проверки любых российских документов.
Мы исключаем эти риски. Адвокат предоставляет банку исключительно проверяемую, легальную и структурированную информацию.
