Подтверждение капитала: защита активов за рубежом
Иностранные банки блокируют счета клиентов из России. Отделы комплаенса требуют доказать легальность капитала. Специалисты называют эту процедуру Source of Funds (SOF) или Source of Wealth (SOW). Отправка разрозненных справок клиентом приводит к заморозке денег. Юрист по международному банковскому праву собирает досье под жесткие требования AML.
Когда необходима помощь специалиста
Европейский и азиатский банковский контроль ужесточился. Запросы приходят регулярно. Юридическое сопровождение решает конкретные задачи бизнеса и частных лиц.
- Открытие корпоративного или личного счета за границей.
- Покупка зарубежной коммерческой и жилой недвижимости.
- Перевод крупных сумм между юрисдикциями.
- Разблокировка замороженного банковского счета.
- Легальный ввод доходов от криптовалюты в фиатную систему.
Комплаенс иностранного банка игнорирует устные объяснения. Каждая транзакция требует документального подтверждения от момента первичного заработка до поступления на счет.
Стоимость услуг юриста
Размер оплаты зависит от структуры капитала и требований юрисдикции. Таблица содержит базовые коммерческие тарифы.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и оценка рисков | 1-2 дня | от 15 000 руб. |
| Сбор базового досье Source of Wealth | 5-7 дней | от 80 000 руб. |
| Легализация криптодоходов | 10-14 дней | от 150 000 руб. |
| Разблокировка счета и общение с банком | от 14 дней | от 200 000 руб. |
Приемлемые источники средств
Банки Европы, ОАЭ и Азии признают прозрачные доходы. Серые переводы вызывают подозрения в отмывании денег. Подтвержденным источником служат понятные финансовому учреждению активы.
- Продажа бизнеса или долей в компаниях.
- Официальное вступление в наследство.
- Получение дивидендов от действующих предприятий.
- Продажа объектов недвижимости.
- Заработная плата топ-менеджера с налоговыми декларациями.
Проблема криптоактивов
Зарубежные банки относят криптовалюту к активам высокого риска. Скриншот с биржи вызовет отказ в обслуживании. Юрист проводит AML-аудит кошельков. Мы выстраиваем прозрачную цепочку транзакций для службы безопасности банка.
Этапы работы
Наша команда работает по проверенному алгоритму. Практика исключает ошибки при подаче документов.
- Анализ ситуации. Изучаем запрос финансового учреждения и ваши активы.
- Формирование истории. Составляем Wealth Story на понятном для зарубежного банка языке.
- Сбор доказательной базы. Запрашиваем договоры, банковские выписки и налоговые декларации.
- Адаптация документов. Организуем сертифицированный перевод и международное апостилирование.
- Прямая коммуникация. Юрист ведет переписку с офицерами комплаенса до полного снятия ограничений.
Отказ предоставить документы ведет к закрытию счета. Банк вносит данные клиента в глобальные системы межбанковского контроля WorldCheck.
Защита интересов клиента
Мы знаем специфику работы банков ОАЭ, Кипра, Швейцарии и других финансовых центров. Экспертиза юриста позволяет оценить риски до отправки бумаг комплаенс-офицеру. Оставьте заявку для разбора вашей ситуации.
