Зачем зарубежные банки запрашивают подтверждение доходов
Зарубежные финансовые институты соблюдают жесткие правила AML (Anti-Money Laundering). Служба комплаенса проверяет каждого клиента из России. Банк замораживает транзакции при малейших подозрениях. Сотрудники требуют доказать законность происхождения денег.
Простая выписка со счета не решает проблему. Иностранному банку нужна понятная история формирования вашего капитала. Отсутствие юридического обоснования приводит к принудительному закрытию счета.
Прохождение комплаенс-контроля требует адаптации российских бизнес-процессов под стандарты международного финансового права. Обычный перевод договоров не дает результата.
Услуги юриста по подготовке SoF и SoW
Наша команда формирует пакет документов под требования конкретной юрисдикции. Мы берем на себя общение со службой безопасности зарубежного банка.
- Аудит финансовых потоков: анализируем историю получения доходов за последние годы.
- Сбор доказательной базы: запрашиваем архивные договоры, налоговые декларации, брокерские отчеты.
- Составление Legal Opinion: пишем подробный меморандум для банка на английском языке.
- Сопровождение проверки: ведем прямую переписку с комплаенс-офицерами.
Стоимость юридической помощи
Бюджет зависит от структуры капитала клиента. Мы фиксируем итоговую сумму в договоре после оценки ситуации.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и оценка перспектив | 1-2 рабочих дня | от 15 000 руб. |
| Подготовка Source of Funds (SoF) для транзакции | 5-7 рабочих дней | от 80 000 руб. |
| Оформление Source of Wealth (SoW) для открытия счета | 10-14 рабочих дней | от 150 000 руб. |
| Разблокировка действующего счета | зависит от кейса | от 200 000 руб. |
Какие документы доказывают легальность средств
Каждый источник дохода требует специфического документального подтверждения. Мы комбинируем разные бумаги для создания целостной картины финансового состояния клиента.
- Продажа недвижимости: договоры купли-продажи, выписки из Росреестра, документы о приобретении объекта.
- Дивиденды: решения собраний акционеров, корпоративные уставы, банковские ордера.
- Заработная плата: справки 2-НДФЛ, трудовые контракты, выписки из Социального фонда.
- Инвестиции: отчеты брокеров, подтверждения вывода средств с торговых счетов.
- Дарение и наследство: нотариальные свидетельства, документы о доходах наследодателя.
Служба безопасности банка отклоняет разрозненные справки. Юрист связывает каждый документ в единую финансовую биографию клиента.
Порядок начала работы
Оставьте заявку на сайте. Юрист по международному праву изучит требования вашего банка. Мы составим пошаговый план защиты ваших активов за рубежом.
