Возможности лицензии MSO
Юристы нашей компании сопровождают получение лицензии Money Service Operator (MSO) в Гонконге. Департамент таможни и акцизов (C&ED) выдает это разрешение компаниям для легальной работы с денежными переводами и обменом валют. Гонконг предоставляет бизнесу прямой выход на азиатский и международный финансовые рынки.
Статус оператора денежных услуг позволяет вести финансовую деятельность по всему миру. Компании с лицензией MSO открывают корреспондентские счета в банках Азии, Европы и Ближнего Востока.
Разрешенные операции
- Международные денежные переводы.
- Обмен фиатных валют.
- Обслуживание платежных шлюзов.
- Выпуск предоплаченных карт.
Требования регулятора к заявителю
Департамент C&ED проверяет каждую заявку на соответствие стандартам AML/KYC. Заявитель обязан выполнить технические и корпоративные условия до подачи документов.
- Регистрация местной компании (LTD).
- Аренда физического коммерческого офиса в Гонконге.
- Назначение местного комплаенс-офицера (MLRO).
- Подтверждение легальности происхождения уставного капитала.
- Прохождение проверки Fit and Proper для директоров и акционеров.
Гонконгский регулятор отклоняет заявки без детального бизнес-плана и руководства по внутреннему контролю AML.
Прайс-лист на юридическое сопровождение
Мы предлагаем комплексное оформление «под ключ». Наши юристы берут на себя коммуникацию с надзорными органами и банками.
| Услуга | Стоимость | Сроки |
|---|---|---|
| Регистрация компании в Гонконге | от 2 500 USD | 5 рабочих дней |
| Подготовка политик AML/KYC и бизнес-плана | от 4 000 USD | 14 рабочих дней |
| Подача заявки в C&ED и коммуникация с регулятором | от 8 000 USD | До получения решения |
| Помощь в открытии корпоративного счета | от 3 500 USD | Индивидуально |
| Пакет MSO под ключ | от 18 000 USD | 4-6 месяцев |
Порядок оформления лицензии
Процесс требует последовательной подготовки корпоративной структуры и документов.
- Аудит бизнес-модели. Юристы анализируют проект на соответствие законам Гонконга.
- Учреждение юридического лица. Регистрируем LTD, назначаем директоров, открываем местный офис.
- Сбор пакета документов. Разрабатываем регламенты AML, должностные инструкции, финансовые планы.
- Прохождение собеседования. C&ED вызывает комплаенс-офицера на интервью. Мы готовим кандидата к вопросам инспектора.
- Выдача лицензии. Регулятор вносит компанию в публичный реестр MSO.
Лицензия MSO действует два года. Заявитель подает документы на продление за 45 дней до истечения срока.
