Швейцарское регулирование криптовалют
Швейцария классифицирует криптопроекты по типам токенов: платежные, утилитарные и инвестиционные. Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) определяет рамки работы. Бизнес получает статус финансового посредника.
Мы оформляем документы для легализации обменников, бирж и фондов. Адвокаты сопровождают проект от выбора кантона до открытия банковских счетов. Клиенты получают готовую правовую инфраструктуру.
Швейцария не выдает единую «криптолицензию». Формат легализации зависит от бизнес-модели: регистрация в SRO для криптообменников или финтех-лицензия FINMA для хранения клиентских активов.
Этапы работы под ключ
Швейцарская бюрократия требует точного соблюдения процедур. Адвокатская группа берет на себя общение с регуляторами и банками.
Юридические шаги
- Регистрация компании. Открываем AG (акционерное общество) или GmbH (общество с ограниченной ответственностью) в кантонах Цуг, Женева или Цюрих.
- Разработка AML-политик. Пишем внутренние правила проверки клиентов (KYC) и мониторинга транзакций.
- Авторизация в SRO. Подаем заявку в саморегулируемую организацию (VQF, ARIF или PolyReg).
- Получение рулинга. Запрашиваем официальное письмо (Non-Action Letter) от FINMA для подтверждения правового статуса токена.
Стоимость услуг адвоката и пошлины
Расходы зависят от сложности бизнес-модели. Ниже приведены базовые тарифы на запуск криптопроекта.
| Услуга / Статья расходов | Стоимость |
|---|---|
| Регистрация компании (AG/GmbH) | от 5 000 CHF |
| Разработка бизнес-плана и политик AML/KYC | от 8 000 CHF |
| Юридическое сопровождение вступления в SRO | от 15 000 CHF |
| Услуги местного директора-резидента (в год) | от 10 000 CHF |
| Государственные и регистрационные пошлины | от 3 500 CHF |
Требования к криптобизнесу
Регуляторы защищают репутацию юрисдикции. Проекты проходят строгий комплаенс. Базовые условия для работы:
- Директор-резидент. Компанией должен управлять гражданин или резидент Швейцарии с правом индивидуальной подписи.
- Экономическое присутствие. Компании нужен реальный офис (Substance) в кантоне регистрации.
- Уставной капитал. Учредители AG вносят минимум 100 000 франков на блокированный счет.
- Прозрачность средств. Акционеры доказывают легальность происхождения капитала (Source of Funds).
Особенности для фаундеров из РФ
Граждане России проходят усиленные проверки Compliance-отделов швейцарских банков. Санкционные ограничения усложняют открытие корпоративных счетов.
Наши адвокаты структурируют капитал и готовят доказательную базу. Мы организуем предварительный анализ проекта (Pre-Approval) в дружественных банках Лихтенштейна и Швейцарии.
Отказ банка открывать счет останавливает лицензирование. Сначала юристы получают согласие банка на обслуживание крипто-операций, затем запускают регистрацию компании.
