Иностранные банки жестко контролируют счета клиентов из России. Стандартный перевод или открытие депозита запускает процедуру KYC и AML. Банки требуют доказать легальность денег. Отказ предоставить бумаги или неполный ответ ведут к заморозке активов.
Мы собираем пакет документов, подтверждаем происхождение средств и снимаем претензии отдела комплаенса. Юристы берут на себя переписку с банковскими офицерами.
Что вызывает вопросы у зарубежных банков
Сотрудники службы безопасности реагируют на триггеры риска. Банк останавливает операции и требует пояснений в следующих ситуациях:
- Резкий рост оборотов. Поступление сумм, превышающих привычный профиль клиента.
- Сложные цепочки транзакций. Использование транзитных счетов или переводы с криптовалютных бирж.
- Отсутствие статуса. Окончание срока действия ВНЖ или проблемы с подтверждением адреса (Proof of Address).
- Связь с санкционными юрисдикциями. Взаимодействие с контрагентами из зон повышенного риска.
Первый ответ на запрос комплаенса определяет судьбу счета. Шаблонные отписки или частичное предоставление документов гарантируют блокировку.
Услуги по сопровождению банковского комплаенса
Мы ведем диалог с регуляторами. Юристы формируют правовую позицию и переводят документы на язык, понятный европейским и азиатским банкам.
- Подтверждение источника средств (Source of Funds). Составляем легальную легенду происхождения капитала: продажа бизнеса, недвижимости, получение дивидендов.
- Разблокировка счетов. Выясняем причину заморозки, пишем апелляцию и выводим деньги в дружественные юрисдикции.
- Pre-compliance аудит. Анализируем профиль клиента до подачи заявки на открытие счета.
- Составление Wealth Report. Формируем полный отчет о благосостоянии для VIP-клиентов и структур Private Banking.
Стоимость услуг
Цена зависит от юрисдикции банка, суммы на счете и сложности структуры доходов клиента.
| Услуга | Срок выполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичный анализ запроса банка (Pre-check) | 1-2 рабочих дня | от 15 000 руб. |
| Подготовка пакета Source of Funds (SoF) | от 3 рабочих дней | от 75 000 руб. |
| Комплексное сопровождение при открытии счета | от 1 недели | от 100 000 руб. |
| Разблокировка замороженного счета | от 2 недель | от 150 000 руб. |
Как мы работаем
Процедура строится на строгом алгоритме. Мы опираемся на требования FATF и внутренние регламенты конкретных банков.
- Анализ проблемы. Изучаем письмо от банка. Выявляем истинную причину проверки.
- Сбор доказательств. Запрашиваем у клиента договоры, налоговые декларации, брокерские отчеты.
- Формирование ответа. Составляем сопроводительное письмо (Cover Letter). Структурируем переводы приложений.
- Переписка с банком. Отвечаем на дополнительные вопросы менеджера до снятия ограничений со счета.
Использование поддельных выписок ведет в межбанковский черный список. Финансовые организации обмениваются данными. Обоснование реальных доходов надежнее попыток обмануть систему.
Оставьте заявку на консультацию. Юрист проанализирует запрос комплаенс-отдела и составит план защиты вашего капитала.
