Почему иностранные банки замораживают счета россиян
Европейские и азиатские банки ужесточили политику compliance. Финансовые учреждения блокируют транзакции граждан РФ при подозрении на нарушение процедур AML. Вы теряете доступ к личным сбережениям и корпоративному капиталу.
Алгоритмы безопасности реагируют на следующие триггеры:
- Поступление крупных сумм из неподтвержденных источников.
- Транзакции с контрагентами из санкционных списков.
- Окончание срока действия иностранного ВНЖ.
- Игнорирование запросов службы безопасности о происхождении капитала.
Сотрудник банка не объясняет причину блокировки. Неточная формулировка в переписке дает банку право закрыть счет в одностороннем порядке.
Алгоритм работы адвоката по снятию ареста
Международные юристы исключают эмоции из диалога с финансовым учреждением. Мы переводим коммуникацию в строгую правовую плоскость. Юристы выстраивают защиту на основе местных законов и директив регулятора.
- Анализ профиля. Изучаем транзакции и выявляем точную причину срабатывания compliance-контроля.
- Сбор доказательной базы. Формируем досье Source of Wealth. Переводим и легализуем нужные справки.
- Подача претензии. Направляем мотивированный юридический запрос в Legal Department иностранного банка.
- Восстановление доступа. Добиваемся снятия ограничений или переводим остаток на другой счет.
Цены на услуги международных юристов
Стоимость зависит от юрисдикции и требований регулятора. Мы фиксируем финансовые условия в договоре.
| Услуга | Стоимость |
| Первичный анализ документов | от 20 000 рублей |
| Составление досье KYC и Source of Funds | от 150 000 рублей |
| Переписка с compliance-отделом | от 200 000 рублей |
| Комплексное сопровождение до снятия ареста | от 500 000 рублей |
Какие документы требует финансовый регулятор
Банк принимает только документальные доказательства легальности средств. Мы собираем правильный пакет бумаг.
- Выписки из налоговой службы о задекларированных доходах.
- Договоры купли-продажи недвижимости.
- Справки о дивидендах.
- Таможенные декларации на вывоз наличных.
Европейский регулятор требует апостиль на каждом документе. Мы проводим консульскую легализацию без вашего личного присутствия.
География оказания услуг
Мы решаем конфликты с банками Швейцарии, Кипра, ОАЭ, Турции и стран Евросоюза. Наши адвокаты знают внутренние регламенты Bank of Cyprus, UBS, Revolut и Bank of Georgia.
Мы берем на себя переговоры, бумажную работу и давление на банк через финансового омбудсмена. Вы возвращаете контроль над своими деньгами.
