В современной цифровой экономике чистота актива важнее его цены. Если на ваш кошелек попадет даже небольшая часть «грязной» криптовалюты, связанной с даркнетом, хакерскими атаками или финансированием терроризма, вы рискуете потерять весь свой капитал. Централизованные биржи (CEX) и обменники используют автоматизированные системы мониторинга, которые мгновенно замораживают счета при обнаружении подозрительных связей. Профессиональная AML проверка криптовалюты — это единственный способ обезопасить себя перед сделкой и гарантировать, что ваши активы будут приняты банками и регуляторами в будущем.
Многие инвесторы ошибочно полагают, что биткоин анонимен и не отслеживается. В реальности блокчейн — это прозрачная книга учета, где каждая транзакция записана навсегда. Специализированные аналитические инструменты видят историю каждой монеты на годы назад. Если вы купили биткоин у непроверенного продавца на P2P-платформе, а он ранее использовался для отмывания денег, эта «черная метка» перейдет на ваш кошелек, сделав все ваши средства токсичными.
Что такое AML и зачем это нужно?
AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер по противодействию отмыванию денег. В контексте криптовалют это означает анализ блокчейн-адресов на предмет их связи с незаконной деятельностью.
Каждый кошелек имеет «Risk Score» — уровень риска от 0 до 100%.
- Низкий риск (0-25%). Средства получены с лицензированных бирж, майнинга или P2P-платформ с обязательным KYC.
- Средний риск (25-75%). Средства прошли через миксеры, нерегулируемые обменники или казино. Требует дополнительной проверки.
- Высокий риск (75-100%). Прямая связь с Darknet Markets, программами-вымогателями, украденными монетами или санкционными списками (SDN List).
Если вы примете на свой адрес транзакцию с высоким уровнем риска, ваш собственный кошелек будет «заражен». В дальнейшем любая биржа, куда вы переведете эти средства, заблокирует ваш аккаунт до выяснения обстоятельств, которое может длиться месяцами.
Как мы проводим проверку?
В Ви Эф Эс Консалтинг мы используем передовое программное обеспечение (аналогичное тому, что используют спецслужбы и крупные биржи) для глубокого аудита активов.
Процесс включает:
1. **Предварительный скрининг.** Вы передаете нам адрес кошелька контрагента (перед сделкой) или свой собственный адрес (для аудита).
2. **Кластеризация.** Мы определяем, кому реально принадлежит адрес (биржа, частное лицо, миксер).
3. **Граф связей.** Построение визуальной схемы движения средств. Мы видим не только последний шаг, но и глубину до 10-15 переходов.
4. **Формирование отчета.** Вы получаете официальный PDF-документ с детальной разбивкой источников средств и вердиктом о безопасности взаимодействия. Этот отчет является юридическим документом, подтверждающим вашу должную осмотрительность (Due Diligence).
Когда проверка обязательна?
Мы рекомендуем проводить AML-аудит в следующих случаях:
* **Покупка через OTC.** При внебиржевых сделках на крупные суммы риск получить грязную крипту максимален.
* **Прием оплаты за услуги.** Если клиент платит вам в USDT, убедитесь, что эти деньги чистые, чтобы не стать соучастником в цепочке отмывания.
* **Вывод в фиат.** Перед тем как отправить крипту на биржу или в обменник для вывода на карту, проверьте свой кошелек. Если риск высокий, лучше воспользоваться процедурами очистки или юридического обоснования, иначе банк заблокирует средства по 115-ФЗ.
Помните, что в криптомире действует презумпция виновности: если у вас грязные деньги, вы должны доказать, что не являетесь преступником. Наш отчет — это ваше главное доказательство добросовестности.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов