Процедура KYC (Know Your Customer) на криптовалютных биржах давно перестала быть формальностью, сводящейся к загрузке фото паспорта. Для пользователей с крупными оборотами или депозитами включается режим Enhanced Due Diligence (EDD) — расширенная проверка. Биржи требуют раскрыть не только личность, но и источник происхождения средств (Source of Funds) и общего благосостояния (Source of Wealth). Профессиональное сопровождение прохождения KYC на биржах гарантирует, что ваши ответы удовлетворят комплаенс-офицеров и не приведут к заморозке активов на неопределенный срок.
Ошибка на этапе верификации может стоить дорого. Если вы укажете в анкете доход в $50 000 в год, а заведете на биржу $1 000 000, система автоматически заблокирует аккаунт за несоответствие профиля рискам. Исправить такую ситуацию постфактум, когда деньги уже внутри, намного сложнее, чем подготовиться заранее. Мы помогаем создать корректный «цифровой профиль» инвестора.
Уровни верификации и требования
Требования бирж (Binance, OKX, Kraken, Bybit) унифицированы международными стандартами FATF, но имеют свои нюансы:
- Базовый уровень (Identity Verification). Паспорт и селфи (Liveness check). Проходится автоматически за минуты.
- Подтверждение адреса (Proof of Address). Счет за коммунальные услуги или банковская выписка не старше 3 месяцев. Важно: документ должен быть на латинице или иметь заверенный перевод.
- Расширенная проверка (Source of Wealth). Самый сложный этап. Требуется объяснить, откуда у вас капитал. Биржа может запросить налоговые декларации, договоры купли-продажи недвижимости, выписки по брокерским счетам за несколько лет.
Корпоративная верификация (KYB)
Для компаний процесс еще сложнее. Необходимо раскрыть структуру владения до конечных бенефициаров (UBO). Если в структуре есть трасты, номинальные директора или офшоры из черных списков, биржа откажет в обслуживании.
Мы готовим:
1. Схему структуры владения с подписью директора.
2. Пакет корпоративных документов с апостилем.
3. Письма-гарантии соблюдения AML-политик.
4. Пояснения по бизнес-модели: зачем компании криптоактивы и с какими контрагентами она работает.
Решение проблем с отклоненными заявками
Если биржа отклонила ваши документы или «зависла» с проверкой на недели, писать в обычный саппорт бесполезно. Нужен официальный запрос на юридический адрес биржи или эскалация тикета через партнерские каналы.
Частые причины отказов:
* Документы на кириллице без перевода.
* Использование VPN санкционных стран при регистрации.
* Несовпадение данных в анкете и документах.
* Связь кошелька пополнения с миксерами.
Мы берем на себя коммуникацию с биржей, перевод и легализацию документов, обеспечивая прохождение проверки с первого раза или разблокировку уже замороженного аккаунта.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов