Объединенные Арабские Эмираты, и в частности Дубай, прочно закрепили за собой статус мировой столицы Web3-индустрии. Среди множества свободных экономических зон (Free Zones) особую роль играет Dubai Multi Commodities Centre (DMCC). Именно здесь создан специализированный DMCC Crypto Centre — экосистема, объединяющая сотни блокчейн-компаний, от стартапов до бирж мирового уровня. Получение лицензии DMCC (Дубай) является стратегическим шагом для бизнеса, который стремится работать в прозрачном правовом поле, иметь доступ к банковской инфраструктуре и пользоваться преимуществами нулевого налогообложения корпоративной прибыли (при соблюдении определенных условий квалифицированного дохода).
Важно понимать, что DMCC не является автономным регулятором в вопросах виртуальных активов. В Дубае действует двухуровневая система. Свободная зона DMCC региструет компанию и выдает торговую лицензию, но деятельность, связанная с криптовалютами, требует обязательного одобрения (NOC — No Objection Certificate) или полноценной лицензии от специализированного регулятора VARA (Virtual Assets Regulatory Authority). Попытка работать только по лицензии фризоны без согласования с VARA является серьезным нарушением закона и ведет к огромным штрафам.
Виды деятельности и лицензий в DMCC
Спектр разрешенных видов деятельности (Activity) в DMCC чрезвычайно широк и покрывает практически все аспекты криптоэкономики. Правильный выбор кодов деятельности критичен, так как от этого зависят требования к уставному капиталу и сложность прохождения комплаенса.
Наиболее востребованные виды деятельности включают:
- Proprietary Trading in Crypto-commodities. Торговля криптовалютой за счет собственных средств компании. Это самый популярный выбор для трейдеров и семейных офисов, так как не требует получения сложной лицензии VASP, поскольку вы не управляете деньгами третьих лиц.
- Metaverse Service Provider. Разработка и управление виртуальными мирами, создание NFT и цифрового контента.
- Crypto-commodities Software Engineering. Разработка программного обеспечения, смарт-контрактов и блокчейн-протоколов. Это техническая деятельность, которая также требует минимального регулирования.
- Virtual Asset Exchange / Broker-Dealer. Полноценные финансовые лицензии, позволяющие предоставлять услуги обмена и брокериджа клиентам. Для этих видов деятельности требования VARA максимальны.
Процесс регистрации и взаимодействие с VARA
Процедура инкорпорации в DMCC для криптопроектов стала более сложной и многоступенчатой по сравнению с классическим торговым бизнесом.
Основные этапы включают:
- Предварительное одобрение (Initial Approval). На этом этапе подается заявление в DMCC с описанием бизнес-модели, данными акционеров и директоров. Проводится первичный KYC-скрининг (Know Your Customer).
- Согласование с VARA. Это самый ответственный этап. Необходимо подготовить и подать в VARA пакет документов, включающий детальный бизнес-план, политики AML/CFT (борьба с отмыванием денег), технологическую документацию и сведения о ключевых сотрудниках. VARA оценивает риски проекта и выдает либо NOC (для нерегулируемых видов деятельности), либо требует прохождения полного лицензирования.
- Регистрация компании и аренда офиса. После получения одобрения от VARA подписываются учредительные документы, оплачиваются сборы и заключается договор аренды. DMCC требует наличия реального физического офиса (flexi-desk или полноценное помещение) — это обязательное условие substance.
- Открытие банковского счета. Наличие лицензии DMCC значительно упрощает открытие корпоративных счетов в банках ОАЭ (таких как Emirates NBD, Mashreq, Wio), так как банки доверяют стандартам проверки этой фризоны.
Требования к уставному капиталу и персоналу
Для большинства крипто-активностей в DMCC минимальный уставный капитал составляет 50 000 дирхамов (около 13 600 долларов США). Эти средства должны быть внесены на банковский счет компании после ее регистрации. Однако для регулируемых видов деятельности (биржи, кастодианы) VARA может устанавливать индивидуальные требования к капиталу, исчисляемые сотнями тысяч долларов, для обеспечения финансовой устойчивости.
Также критически важным является кадровый вопрос. Регулятор требует, чтобы ключевые функции управления рисками и комплаенса выполнялись квалифицированными сотрудниками, находящимися на территории ОАЭ. Мы помогаем нашим клиентам не только оформить документы, но и подобрать персонал, соответствующий требованиям регулятора, а также получить визы резидентов для всей команды.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов