Криптобизнес в России живёт в зоне, где гражданское право уже признало цифровую валюту имуществом, а уголовное — ещё смотрит на обмен и переводы через привычные составы: незаконная банковская деятельность, мошенничество, легализация. Разбираем, какие операции привлекают внимание, как развивается типичное дело и какие документы реально снижают риск.
Нужна помощь? Адвокат по криптовалюте: защита при проверке, допросе, обыске — оценка задачи бесплатно.
VFS CONSULTING
Юридические решения для малого, среднего и крупного бизнеса
Экспертная правовая поддержка.
Запись на онлайн консультацию
+7 (495) 118-24-84
Статьи, по которым приходят чаще всего
| ст. 172 УК РФ — незаконная банковская деятельность | обменники и P2P-«площадки», принимающие и выдающие наличные/безнал за криптовалюту без лицензии |
| ст. 159 УК РФ — мошенничество | споры с клиентами, «инвестпроекты», токены без продукта, чужие деньги на счетах |
| ст. 174/174.1 УК РФ — легализация | обналичивание через крипту, «прогон» средств от третьих лиц |
| ст. 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежей | дропперство: передача карт и доступов, приём чужих переводов |
| ст. 198/199 УК РФ — уклонение от уплаты налогов | крупные незадекларированные доходы, «серые» обороты обменника |
Как выглядит типичное дело
- Триггер: банк блокирует переводы по 115-ФЗ и передаёт данные; потерпевший пишет заявление; ФНС видит несовпадение оборотов и деклараций.
- Доследственная проверка: вызов «на беседу», запросы в биржи и банки, осмотр переписки — на этой стадии дело чаще всего решается или не решается.
- Обыск и выемка: техника, холодные кошельки, seed-фразы, телефоны; арест средств на счетах и биржах.
- Возбуждение дела, мера пресечения, следствие; для владельца бизнеса — параллельные налоговые доначисления.
Что снижает риск
- прозрачная структура: юрлицо/ИП, договоры с клиентами, оферта обменника, KYC/AML-процедуры, учёт операций;
- документы об источниках средств по крупным операциям и понятная налоговая история;
- отсутствие наличных «за криптовалюту» и приёма переводов от третьих лиц на личные карты сотрудников;
- регламент действий при запросе банка, ФНС и полиции — кто отвечает, что и в какой срок;
- аудит рисков до того, как заинтересовались: смотрим бизнес глазами следователя.
Первые сутки после звонка из полиции
- не давать объяснений и доступов без адвоката, использовать ст. 51 Конституции;
- сохранить, а не удалять переписку и данные — удаление трактуется против вас;
- собрать документы об операциях и источниках средств;
- позвонить адвокату до визита, а не после.
Смотрите также
- Адвокат по криптовалюте: уголовная и гражданская защита
- Юрист по арбитражу криптовалют: консультация
- Легализация криптобизнеса в России
Этими задачами занимается наша профильная практика — юрист по криптовалютам.