Интернет-мошенничество (скам) стало глобальной проблемой, затрагивающей как частных лиц, так и крупные корпорации. Фальшивые интернет-магазины, псево-инвестиционные платформы, крипто-пирамиды и фишинговые сайты ежедневно похищают миллионы. Жертвы часто слышат от банков: «Вы сами перевели деньги, мы ничем не можем помочь». Однако это не приговор. Возврат денег от интернет-мошенников — это сложная, но реализуемая юридическая процедура, требующая комбинации уголовно-правовых методов, гражданских исков и взаимодействия с финансовыми институтами.
Ключевая ошибка пострадавших — бездействие или обращение к сомнительным «чарджбэк-сервисам», которые часто сами являются мошенниками. Легальный возврат средств базируется на нормах ГК РФ о неосновательном обогащении (ст. 1102), законе «О национальной платежной системе» (161-ФЗ) и уголовном преследовании по ст. 159 УК РФ. Эффективная стратегия зависит от способа перевода: карта-карта, оплата на сайте или криптовалютная транзакция.
Возврат при переводах физическим лицам (Дропам)
Самая частая схема: мошенники просят перевести деньги на карту «менеджера» или «бухгалтера».
В этом случае работает механизм взыскания неосновательного обогащения:
- Идентификация получателя. Через адвокатский запрос или в рамках уголовного дела мы узнаем ФИО владельца карты (дропа).
- Гражданский иск. Мы подаем иск в суд к владельцу карты. Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, получившее деньги без законных оснований (договора), обязано их вернуть.
- Позиция защиты. Дропу крайне сложно доказать законность получения средств. Аргументы «я просто дал карту другу» судом не принимаются.
Чарджбэк (Chargeback) и диспут в платежных системах
Если оплата была произведена картой на сайте юридического лица (интернет-магазина, брокера), можно инициировать процедуру опротестования транзакции.
Мы помогаем:
- Собрать доказательную базу (скриншоты, переписка, оферта).
- Правильно присвоить код причины спора (например, «товар не получен» или «услуга не соответствует описанию»).
- Составить заявление в банк-эмитент на двух языках (для международных систем).
- Обжаловать незаконный отказ банка в проведении расследования.
Криптовалютные расследования (Crypto Tracing)
Возврат криптовалюты считается невозможным, но это миф. Блокчейн прозрачен.
Наш алгоритм:
- Отслеживание. Использование профессионального софта для визуализации движения средств.
- Выход на биржу. Мы находим точку, где мошенники выводят крипту в фиат (обычно это централизованные биржи с KYC).
- Блокировка. Направление юридического запроса (Legal Request) на биржу о заморозке активов, связанных с преступлением.
Мы не даем пустых обещаний, но используем все правовые рычаги — от полиции до международных арбитражей — чтобы вернуть украденное.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов