Проблемы открытия счетов для High-Risk проектов
Зарубежные банки отклоняют заявки высокорисковых компаний. Комплаенс-офицеры боятся штрафов от международных регуляторов. Процедуры KYC и AML усложняют доступ к финансовой системе. Владельцы криптопроектов, гемблинг-платформ и дейтинг-сервисов сталкиваются с заморозкой средств и блокировкой транзакций.
Самостоятельный поиск банка тратит месяцы работы команды. Кредитные организации требуют детального описания бизнес-процессов, происхождения средств учредителей и списков контрагентов. Отсутствие профильного юриста на этапе подготовки досье гарантирует отказ.
Банки отказывают хайриск проектам изза страха штрафов регулятора. Правильно собранный AML-профиль и участие адвоката снимают подозрения службы безопасности банка.
Какие направления требуют специального подхода
Финансовые учреждения относят к категории High-Risk бизнесы с высокой вероятностью чарджбеков, отмывания денег или мошенничества. Стандартные европейские банки отказывают таким клиентам на этапе пре-чека.
К высокорискованным отраслям относятся:
- Криптовалютные биржи, криптообменники и Web3 стартапы.
- Гемблинг, онлайн-казино, беттинг и лотереи.
- Дейтинг-сервисы, вебкам и индустрия для взрослых.
- Форекс-брокеры и платформы бинарных опционов.
- Проекты в сфере нутрицевтики, фармацевтики и телемедицины.
- Платежные агрегаторы и финтех-стартапы без лицензий.
Альтернативы классическим банкам: EMI и платежные системы
Классический банкинг в Швейцарии или Лихтенштейне требует миллионов долларов депозита. Хайриск компаниям подходят необанки и Electronic Money Institutions (EMI). Эти структуры работают в рамках европейского законодательства и предлагают гибкие условия.
Мы открываем корпоративные счета в юрисдикциях, лояльных к высокому риску. Адвокаты анализируют платежные шлюзы Великобритании, Литвы, Кипра, Маврикия и ОАЭ. Выбор юрисдикции зависит от лицензии компании, гражданства бенефициаров и валюты расчетов.
Как адвокат помогает пройти банковский комплаенс
Юрист по международному финансовому праву выступает переводчиком между бизнесом и банковской системой. Адвокат формирует корпоративную структуру, которая устраивает регулятора.
Подготовка пакета документов
Юристы собирают корпоративное досье. Команда разрабатывает внутренние AML/KYC политики компании. Адвокат составляет Source of Wealth и Source of Funds для конечных бенефициаров. Документы легализуются, переводятся и заверяются апостилем.
Переговоры с финансовыми учреждениями
Мы связываемся с менеджерами банков до подачи официальной заявки. Юрист проводит предварительное согласование профиля клиента. Банк понимает суть транзакций клиента и одобряет открытие счета.
Самостоятельная подача документов в несколько банков одновременно приводит к попаданию в черные списки. Адвокат подает заявки точечно после проверки готовности компании.
Стоимость услуг юриста по хайриск счетам
Цена зависит от структуры компании, типа лицензии и выбранной страны. Мы фиксируем стоимость услуг в договоре.
| Услуга | Сроки выполнения | Цена |
|---|---|---|
| Анализ бизнес-модели и подбор банка / EMI | 2-4 рабочих дня | от 50 000 руб. |
| Разработка политик AML и KYC | 5-7 рабочих дней | от 120 000 руб. |
| Сбор и легализация корпоративных документов | 7-14 рабочих дней | от 80 000 руб. |
| Открытие счета под ключ (сопровождение) | от 3 недель | от 350 000 руб. |
Этапы работы с адвокатом
Мы берем на себя взаимодействие с компленс-офицерами и избавляем владельцев от бюрократии. Процесс открытия корпоративного счета состоит из четырех шагов.
- Первичная консультация. Юрист изучает специфику бизнеса, географию клиентов и планируемые обороты.
- Выбор финансового партнера. Мы предлагаем 2-3 надежных банка или платежные системы, готовые работать с вашим типом лицензии.
- Подготовка профиля. Формируем пакет документов, пишем бизнес-план для банка, закрываем юридические пробелы.
- Подача и сопровождение. Адвокат контролирует рассмотрение заявки, отвечает на запросы банка и сопровождает первое тестовое зачисление средств.
Запишитесь на консультацию к профильному адвокату. Мы подберем надежное решение для хранения средств и проведения международных платежей вашего хайриск бизнеса.
