Юридическое сопровождение при открытии счета для бизнеса в Швейцарии
Швейцарские банки ужесточили правила проверки клиентов. Компании с российскими бенефициарами получают отказы при самостоятельной подаче документов. Отдел комплаенса блокирует заявки из-за малейших неточностей в анкетах.
Участие швейцарского адвоката меняет отношение банка к клиенту. Мы формируем правильный профиль компании, готовим документы по стандартам регулятора FINMA и ведем прямые переговоры с банкирами. Ваша компания получает рабочий инструмент для международных расчетов.
Швейцарские банки блокируют заявки при сомнении в происхождении капитала. Детальный KYC-файл от профильного юриста снимает вопросы комплаенс-отдела до их появления.
Требования швейцарских банков к российскому бизнесу
Банки Швейцарии требуют абсолютной прозрачности. Вам предстоит доказать легальность капитала и описать экономический смысл каждой планируемой транзакции. Стандартного набора учредительных документов недостаточно.
Комплаенс-офицеры запрашивают следующие данные:
- Полная структура собственности компании до конечного бенефициара.
- Документальное подтверждение легальности источника богатства (Source of Wealth).
- Развернутый бизнес-план с указанием стран ведения бизнеса.
- Список ключевых контрагентов и договоры с ними.
- Доказательства отсутствия связей с санкционными списками.
Стоимость услуг адвоката
Цена зависит от структуры вашей компании и выбранного типа банка. Мы работаем с кантональными, частными и инвестиционными швейцарскими банками.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
| Предварительный комплаенс-аудит (Pre-check) | 3 рабочих дня | от 2000 EUR |
| Сбор и оформление KYC-файла | 7 рабочих дней | от 3500 EUR |
| Сопровождение процедуры Pre-approval | 14 рабочих дней | от 5000 EUR |
| Открытие корпоративного счета под ключ | 30 рабочих дней | от 8000 EUR |
Этапы открытия корпоративного счета
Мы минимизируем ваше участие в бюрократических процессах. Адвокат берет на себя рутину.
- Анализ профиля. Мы изучаем структуру бизнеса и находим потенциальные стоп-факторы.
- Выбор финансового учреждения. Юрист подбирает банк под ваши задачи. Торговым компаниям подходят одни банки, холдинговым структурам нужны другие.
- Подготовка досье. Собираем переводы, апостили, выписки и рекомендательные письма.
- Предварительное одобрение. Отправляем анонимный профиль в банк. Получаем принципиальное согласие на открытие счета.
- Видеоинтервью. Мы инструктируем вас перед звонком с банкиром и присутствуем на встрече.
Отказ швейцарского банка попадает во внутренние межбанковские базы данных. Исправить негативную историю сложнее. Соберите идеальный пакет документов с первого раза.
Риски самостоятельной подачи заявки
Незнание внутренних инструкций банка приводит к потере времени. Банк рассматривает заявку месяцами, запрашивает новые документы и в итоге отказывает без объяснения причин.
Адвокат обладает прямой связью с руководством отделов открытия счетов. Мы знаем негласные требования конкретных банков. Мы защищаем ваши интересы на каждом этапе проверки.
Свяжитесь с нами для аудита вашей компании. Юрист оценит шансы и предложит стратегию выхода на швейцарский банковский рынок.
