Сложности открытия банковских счетов для бизнеса в Грузии
Открыть корпоративный счет в Грузии гражданину РФ сложно. Местные банки отклоняют большинство заявок из-за жестких требований международного комплаенса и санкционных рисков. Самостоятельная подача документов часто заканчивается блокировкой профиля компании.
Участие профильного адвоката решает эту проблему. Специалист формирует правильный профиль клиента, готовит бизнес-план и напрямую взаимодействует со службой безопасности банка. Это снижает риск отказа.
Грузинские банки не работают с компаниями-пустышками. Для успешного открытия счета бизнес обязан доказать реальное экономическое присутствие (substance) на территории страны: арендовать офис, нанять сотрудников, показать локальных контрагентов.
В каких банках мы открываем корпоративные счета
Выбор банка зависит от вида деятельности, оборотов и структуры владения компанией. Мы работаем с ведущими финансовыми учреждениями Грузии.
Bank of Georgia (BoG)
Крупнейший банк страны. Предъявляет строгие требования к происхождению капитала. Требует развернутый бизнес-план и подтверждение контрагентов. Подходит для крупного бизнеса и IT-компаний с прозрачной структурой доходов.
TBC Bank
Второй по величине банк. Проводит глубокий AML-контроль. Служба комплаенса TBC запрашивает выписки по личным счетам учредителей за последние 12 месяцев. Банк удобен для компаний, ведущих международную торговлю.
Credo Bank и TeraBank
Эти банки лояльнее относятся к малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям из РФ. Сроки рассмотрения заявок здесь короче, а требования к substance мягче.
Что входит в услуги адвоката
Адвокат берет на себя юридическое и бюрократическое сопровождение процесса. Мы устраняем ошибки до подачи заявки.
- Анализируем структуру бизнеса и подбираем оптимальный банк.
- Собираем, переводим и нотариально заверяем учредительные документы.
- Разрабатываем бизнес-план для прохождения процедуры KYC (Know Your Customer).
- Формируем доказательную базу substance (договоры аренды, контракты).
- Представляем интересы компании в банке по нотариальной доверенности.
- Сопровождаем собеседование директора с комплаенс-офицером.
Стоимость открытия корпоративного счета
Цена зависит от выбранного банка, сложности структуры компании и объема подготовительной работы.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
| Консультация и аудит профиля компании | 1-2 дня | от $150 |
| Подготовка KYC-файла и бизнес-плана | 3-5 дней | от $400 |
| Открытие счета в Credo / TeraBank (под ключ) | 7-10 дней | от $800 |
| Открытие счета в Bank of Georgia / TBC (под ключ) | 14-30 дней | от $1500 |
| Организация substance (юридический адрес, офис) | от 3 дней | от $300 |
Пошаговый процесс работы
Мы выстроили четкий алгоритм взаимодействия с грузинскими банками. Это экономит время и деньги клиента.
- Первичный аудит. Изучаем ваш бизнес, оцениваем риски, выбираем банк.
- Подготовка пакета документов. Собираем выписки, договоры, переводим их на грузинский язык. Формируем KYC-анкету.
- Оплата комиссий. Оплачиваем невозвратный application fee (комиссию за рассмотрение заявки банком).
- Подача заявки. Адвокат передает документы в комплаенс-отдел банка.
- Работа с запросами. Оперативно отвечаем на дополнительные вопросы службы безопасности.
- Активация счета. Получаем реквизиты, забираем корпоративные карты, подключаем интернет-банкинг и передаем доступы вам.
Подача документов без предварительной проработки KYC-файла гарантирует отказ. Повторная подача заявки в тот же банк после отказа невозможна. Работайте через юристов с первой попытки.
Требования к бизнесу и учредителям
Банки Грузии оценивают благонадежность клиента. Учредители из РФ обязаны доказать легальность происхождения средств. Банк потребует налоговые декларации, выписки со счетов физических лиц, договоры купли-продажи активов.
Компания обязана вести понятную деятельность. Транзит средств через Грузию запрещен. Банк заблокирует счет при первой подозрительной транзакции. Адвокат заранее проверяет ваши будущие контракты на соответствие требованиям местного законодательства и внутренним правилам банка.
