Юридическая помощь в работе с банками Эмиратов
Открытие корпоративного счета в ОАЭ для бизнеса с российскими учредителями требует профессионального юридического сопровождения. Комплаенс-отделы арабских банков отклоняют большинство заявок из РФ при самостоятельной подаче. Юрист берет на себя подготовку документов, прохождение процедур KYC и прямую коммуникацию с финансовым учреждением.
Стоимость услуг юриста по открытию счета
Мы предлагаем прозрачные тарифы на юридическое сопровождение бизнеса в Дубае и других эмиратах.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и подбор банка (Pre-approval) | 1-2 дня | от $500 |
| Подготовка профиля компании (Company Profile) | 3-5 дней | от $1,500 |
| Открытие счета в цифровом банке (Wio, Mashreq Neo) | 2-3 недели | от $3,000 |
| Открытие счета в классическом банке (Emirates NBD, FAB) | 1-3 месяца | от $5,000 |
| VIP-сопровождение под ключ (ВНЖ, офис, Substance) | Индивидуально | от $10,000 |
Этапы работы с корпоративным юристом
- Аудит бизнеса. Юрист изучает структуру компании, источники происхождения средств и список контрагентов.
- Подготовка KYC-пакета. Собираем банковские выписки, контракты, резюме учредителей. Формируем подробный бизнес-план.
- Выбор финансового учреждения. Подаем заявки в несколько банков одновременно для диверсификации рисков.
- Коммуникация с комплаенсом. Отвечаем на запросы службы безопасности, предоставляем дополнительные юридические пояснения.
- Активация. Вы получаете реквизиты, доступы к интернет-банкингу и корпоративные карты.
Успех прохождения комплаенса в Эмиратах полностью зависит от качества подготовки Company Profile и доказательства реального экономического присутствия (Substance).
В каких банках ОАЭ мы открываем счета россиянам
Работаем с цифровыми и классическими финансовыми институтами. Выбор зависит от типа лицензии (Free Zone или Mainland) и оборотов компании.
- Wio Bank. Цифровой банк. Подходит для стартапов и малого бизнеса. Требует обязательного наличия Emirates ID у подписанта.
- Mashreq Bank. Классический банк с сильным цифровым подразделением NeoBiz. Лоялен к торговым компаниям.
- Emirates NBD. Крупнейший банк Дубая. Открывает счета крупному бизнесу с оборотом от 5 миллионов дирхамов.
- FAB (First Abu Dhabi Bank). Отличается строгим комплаенсом. Идеален для холдинговых структур и инвестиционных компаний.
Причины отказов арабских банков
Банки ОАЭ редко объясняют причины отклонения заявки. Наша юридическая практика выделяет следующие факторы риска.
- Неполный профиль. Отсутствие детального описания бизнес-модели.
- Санкционные риски. Связи с токсичными компаниями или юрисдикциями.
- Сложная структура. Запутанная цепочка владения через несколько офшорных зон.
- Отсутствие Substance. Нет реального офиса, корпоративного сайта или местных сотрудников в Эмиратах.
Банки ОАЭ требуют доказать реальную связь бизнеса с регионом. Регистрации компании в свободной экономической зоне недостаточно для автоматического получения банковских реквизитов.
Запишитесь на первичный аудит
Начните процесс с юридической проверки вашей компании. Наш эксперт оценит шансы на успешное прохождение банковского комплаенса. Мы подберем подходящее финансовое учреждение под ваши корпоративные задачи.
