Регуляция криптобизнеса на Кипре
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) контролирует оборот цифровых активов. Регулятор выдает лицензию поставщика услуг криптоактивов (CASP). Этот статус легализует работу бизнеса и открывает доступ к европейскому рынку. Мы регистрируем компании, готовим документы и сопровождаем процесс получения лицензии.
Классы лицензий CASP и стоимость
CySEC делит лицензии на три категории. Выбор зависит от бизнес-модели. Требования к капиталу и расходы на оформление различаются.
| Класс лицензии | Разрешенные услуги | Уставной капитал | Стоимость услуг под ключ |
|---|---|---|---|
| Class 1 | Инвестиционные советы, маршрутизация ордеров | 50 000 EUR | от 35 000 EUR |
| Class 2 | Управление портфелем, обмен криптовалют (B2B/B2C) | 125 000 EUR | от 45 000 EUR |
| Class 3 | Хранение активов (кастодиан), управление криптобиржей | 150 000 EUR | от 60 000 EUR |
Что входит в открытие криптокомпании под ключ
Запуск криптобизнеса требует готовой юридической и финансовой инфраструктуры. Наша команда закрывает все этапы создания проекта.
- Регистрация юридического лица. Подбор названия, подготовка устава, внесение уставного капитала.
- Разработка политик. Составление AML/KYC документации, бизнес-плана и финансовых прогнозов.
- Подача заявки в CySEC. Взаимодействие с регулятором, ответы на запросы комиссии.
- Организация Substance. Поиск реального офиса, подбор местных директоров и AML-офицера.
- Банковский счет. Открытие корпоративного счета в лояльных к криптобизнесу EMI или европейских банках.
Европейское законодательство исключает использование номинальных структур для криптобизнеса. Успешная регистрация криптокомпании на Кипре требует доказательства реального присутствия (substance).
Налогообложение криптопроектов
Кипр предлагает понятный налоговый режим. Ставка корпоративного налога составляет 12.5%. Нерезиденты не платят налог на дивиденды. IT-компании и разработчики блокчейн-решений используют режим IP Box. Он снижает эффективную ставку налога до 2.5% на доходы от интеллектуальной собственности.
Требования к структуре компании
Управление и комплаенс
Регулятор требует прозрачной структуры управления. В совет директоров входят минимум четыре человека. Два директора обязаны быть резидентами Кипра. Компания нанимает в штат сертифицированного комплаенс-контролера. CySEC проверяет квалификацию и репутацию каждого участника (тест Fit and Proper).
Защита средств клиентов
Обладатели лицензий Class 2 и Class 3 разделяют корпоративные деньги и средства клиентов. Бизнес открывает сегрегированные счета. Регулятор требует внедрения строгих протоколов кибербезопасности.
Порядок регистрации бизнеса
Процедура запуска состоит из последовательных шагов. Мы минимизируем участие клиента в бюрократических процедурах.
- Сбор данных. Юристы получают паспорта учредителей, подтверждение адресов и справки о несудимости.
- Подтверждение источника средств. Аудиторы готовят выписки и договоры для доказательства легальности капитала.
- Создание компании. Юристы регистрируют Ltd в Department of Registrar of Companies.
- Подготовка лицензионного пакета. Финансовые аналитики пишут бизнес-план. Юристы составляют AML-руководства.
- Рассмотрение в CySEC. Комиссия изучает проект, задает вопросы и выносит решение.
Европейские банки проверяют источники происхождения средств акционеров под микроскопом. Качество подготовки документов на первом этапе определяет вероятность успешного открытия корпоративного счета.
Сроки запуска проекта
Регистрация юридического лица занимает три недели. Подготовка документов для CySEC требует около двух месяцев. Регулятор рассматривает заявку от четырех до шести месяцев. Вы получаете работающий бизнес с лицензией через восемь месяцев после старта процедуры.
