Почему криптобизнесу отказывают в обслуживании
Традиционные банки закрывают двери перед криптообменниками. Платежные системы блокируют транзакции без предупреждения. Причина кроется в жестких требованиях AML. Финансовые учреждения боятся штрафов регуляторов. Они не понимают природу криптобизнеса. Мы решаем эту проблему. Наши юристы подбирают лояльные финансовые организации. Мы проводим компанию через сложную процедуру онбординга.
Успех открытия корпоративного счета на 90% зависит от качества подготовки AML-политик и подтверждения источника происхождения средств.
Доступные юрисдикции и стоимость услуг
Выбор страны зависит от вашей лицензии и целевой аудитории. Мы работаем с лояльными к криптовалютам юрисдикциями. Ниже представлены базовые тарифы на сопровождение процедуры.
| Юрисдикция | Тип учреждения | Сроки онбординга | Стоимость услуг юриста |
|---|---|---|---|
| Литва | EMI (Electronic Money Institution) | от 3 недель | от 2500 EUR |
| Польша | EMI / Банк | от 4 недель | от 3000 EUR |
| Швейцария | Банк | от 8 недель | от 5500 EUR |
| Чехия | EMI | от 4 недель | от 3000 EUR |
Требования европейских регуляторов к проектам
Банки и EMI детально оценивают риски. Проекту нужен прозрачный корпоративный профиль. Комплаенс-офицеры проверяют каждую деталь бизнес-модели.
- Наличие местной авторизации. Компании требуется статус VASP (Virtual Asset Service Provider) в стране регистрации.
- Детальные процедуры KYC/AML. Документы должны соответствовать директивам Евросоюза.
- Реальное присутствие. Организации необходим локальный офис и местный директор.
- Квалифицированный персонал. В штате должен числиться сертифицированный AML-офицер.
Пошаговый процесс нашей работы
Самостоятельная подача заявок часто приводит к отказам. Отказы фиксируются во внутренних базах данных. Мы используем системный подход для минимизации рисков.
- Аудит бизнес-модели. Анализируем корпоративную структуру. Выявляем слабые места до подачи документов.
- Подбор финансового партнера. Составляем шорт-лист из банков и EMI. Мы учитываем ваши планируемые обороты и географию клиентов.
- Адаптация документов. Юристы корректируют AML-политики под специфические требования конкретного комплаенс-отдела.
- Процесс заявки. Ведем прямую коммуникацию с менеджерами банка. Оперативно отвечаем на дополнительные запросы.
Не отправляйте анкеты в десятки банков одновременно. Действуйте точечно. Работайте через профильного юриста для сохранения репутации компании.
Выбор между EMI и традиционным банком
Криптообменники чаще используют платежные системы EMI для подключения фиатных шлюзов. Они предлагают удобное API, поддержку SEPA и SWIFT. Традиционные банки требуют больше времени на проверку. Они подходят для хранения корпоративного капитала и крупных OTC-сделок. Юрист анализирует потребности вашего бизнеса. Мы подбираем оптимальный вариант для стабильной работы.
Риски самостоятельного онбординга
Ошибка в заполнении комплаенс-анкеты приводит к бану. Финансовые учреждения не объясняют причины отказа. Владельцы бизнеса теряют месяцы времени. Профильный юрист знает скрытые требования конкретных платежных систем. Мы берем бюрократию на себя. Вы получаете рабочий инструмент для приема и отправки фиатных средств.
