Решение проблемы фиатных шлюзов
Криптобизнес требует легального выхода в фиат. Традиционные банки блокируют транзакции с цифровыми активами. Электронные платежные институты (EMI) решают эту задачу. Лицензированные финтех-компании предоставляют корпоративные IBAN для приема и отправки средств. Вы получаете работающую финансовую инфраструктуру без риска внезапной блокировки.
Почему классический банкинг не подходит
Традиционные финансовые учреждения избегают высокорисковых операций. Комплаенс-отделы отклоняют заявки криптообменников, брокеров и блокчейн-стартапов. Банки боятся штрафов регуляторов. EMI выстраивают бизнес-модель специально под High-Risk проекты. Они интегрируют специализированные AML-инструменты для проверки криптовалютных транзакций.
Возможности крипто-френдли EMI
Платежные системы предлагают функционал, превосходящий многие консервативные банки. Доступные инструменты:
- Прямые переводы через европейскую систему SEPA и международную SWIFT.
- Мультивалютные счета с конвертацией внутри платформы по биржевому курсу.
- Интеграция по API для автоматизации массовых выплат клиентам.
- Выделенные виртуальные IBAN на имя вашей компании.
- Выпуск корпоративных дебетовых карт для покрытия операционных расходов.
Выбор юрисдикции определяет успех прохождения комплаенса. Европейские EMI требуют прозрачной структуры владения, а азиатские платформы лояльнее относятся к сложным корпоративным схемам.
Стоимость и сроки запуска
Бюджет и время зависят от юрисдикции, лицензий и профиля риска вашей компании. Мы анализируем вводные данные и подбираем платежные системы под конкретную бизнес-модель.
| Услуга | Сроки рассмотрения | Стоимость |
|---|---|---|
| Предварительный аудит (Pre-approval) | 2 рабочих дня | Бесплатно |
| Счет для P2P арбитража (ИП и физлица) | От 5 дней | От 1500 EUR |
| Корпоративный счет для криптообменника | От 14 дней | От 4000 EUR |
| Обслуживание Web3 и ICO проектов | От 20 дней | От 5500 EUR |
Порядок работы
Хаотичная подача заявок приводит к отказам. Мы выстраиваем системный процесс получения реквизитов.
- Анализируем корпоративную структуру и источники происхождения средств бенефициаров.
- Формируем профиль клиента под требования конкретного комплаенс-офицера.
- Направляем документы в три заранее согласованные платежные системы.
- Закрываем вопросы проверяющих специалистов на всех этапах онбординга.
Требования к документам для российского бизнеса
Российские фаундеры проходят усиленный контроль. Регуляторы требуют безупречного подтверждения легальности капитала. Мы готовим пакет документов по актуальным стандартам финансовых комиссий.
Корпоративный блок
Вы предоставляете стандартный набор учредительных документов. Сюда входят сертификаты инкорпорации, уставы, реестры директоров и акционеров. Срок давности выписок не должен превышать трех месяцев.
AML и комплаенс политики
Финансовые институты требуют детального описания процессов. Мы помогаем составить AML Policy вашей компании. Документ включает регламенты проверки клиентов (KYC), правила мониторинга транзакций и процедуры выявления подозрительных операций.
Отказ в открытии счета происходит из-за неверного позиционирования бизнеса. Грамотное описание потоков движения средств снижает риск отклонения заявки до минимума.
