ОАЭ остаются одной из немногих доступных россиянам юрисдикций с работающими банками и без автоматического отказа по паспорту. Но с 2023 года банки Эмиратов резко ужесточили комплаенс: отказы получают даже клиенты с деньгами — из-за слабого пакета документов, непонятного источника средств или неверно выбранного банка. Мы готовим клиента к открытию так, чтобы банк сказал «да».
Что делаем
- Подбор банка под вашу задачу и профиль: местные банки vs международные, требования к минимальному остатку, отношение к нерезидентам и определённым сферам бизнеса;
- Личный счёт: подготовка к резиденс-визе (при необходимости), пакет документов, подтверждение источника средств;
- Корпоративный счёт: увязка со структурой компании (mainland/free zone), бенефициарами и характером операций;
- Комплаенс-досье: Source of Funds и Source of Wealth так, как их принимают банки Эмиратов — главная причина отказов;
- Сопровождение на интервью с банком и ответы на дополнительные запросы до фактического открытия.
Честно об ограничениях
Мы не «продаём гарантию открытия» — её не даёт ни один добросовестный консультант, решение за банком. Но правильный банк под ваш профиль и грамотное досье кратно повышают шанс с первой попытки и экономят месяцы отказов. Если ваш случай сложный (санкционный след, специфика бизнеса) — скажем об этом сразу. Связанные услуги: международный налоговый юрист, регистрация компании в ОАЭ.
Вопросы и ответы
Нужна ли резидентская виза ОАЭ для счёта?
Для личного счёта во многих банках — да или желательна; часть банков открывает нерезидентам с ограничениями. Подбираем вариант под ваш статус.
Банк отказал — можно ли ещё что-то сделать?
Часто да: анализируем причину отказа, усиливаем досье и идём в другой банк с правильным позиционированием. Один отказ — не приговор.
