Почему банки запрашивают источник средств
Иностранные банки ужесточили комплаенс для россиян. Отделы AML (Anti-Money Laundering) блокируют переводы. Финансовые организации замораживают счета. Банк требует доказать легальность каждого рубля. Юридическая подготовка решает исход проверки.
Сотрудники комплаенс-контроля не верят словам. Банк принимает только документально подтвержденные цепочки транзакций и понятную историю накопления капитала.
Какие документы требует банковский комплаенс
Банки не имеют единого списка. Требования диктует юрисдикция, сумма перевода, статус клиента. Мы собираем досье под конкретный запрос финансового учреждения.
Базовый пакет включает:
- Налоговые декларации за последние годы (форма 3-НДФЛ).
- Договоры купли-продажи недвижимости.
- Документы о продаже долей в бизнесе.
- Выписки со счетов в российских банках с движением средств.
- Справки о выплате дивидендов.
Ошибки при самостоятельной подаче документов
Незнание внутренних регламентов банков Швейцарии, ОАЭ или Кипра стоит клиентам денег. Владельцы счетов совершают типичные промахи при общении с отделом KYC (Know Your Customer).
- Предоставление избыточной информации. Лишние справки вызывают новые вопросы офицеров банка.
- Отсутствие нотариального перевода.
- Разрыв в цепочке движения денег. Банк видит поступление, но теряет первичный источник происхождения денег.
- Игнорирование сроков ответа на официальный запрос.
Услуги и цены
Стоимость работы зависит от сложности кейса, страны нахождения банка и объема анализируемой финансовой документации.
| Услуга | Срок исполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичная консультация и анализ ситуации | 1 рабочий день | от 15 000 руб. |
| Подготовка пакета документов для AML/KYC | 3 рабочих дня | от 80 000 руб. |
| Разблокировка замороженного счета | от 7 дней | от 150 000 руб. |
| Коммуникация с комплаенс-офицером банка под ключ | Индивидуально | от 250 000 руб. |
Этапы работы над делом
Мы берем общение с иностранным банком на себя. Вы получаете готовый результат.
Сначала юристы изучают финансовую историю. Мы находим слабые места в документах. Затем адвокат формирует защитную позицию. Специалисты переводят справки и договоры на язык юрисдикции банка.
После подготовки досье мы направляем официальный ответ комплаенс-отделу. Наша команда ведет переписку с сотрудниками финансового учреждения до полного снятия ограничений или одобрения транзакции.
Результат работы международного адвоката
Банк получает логичное объяснение происхождения ваших активов. Риск блокировки счета снижается до нуля. Транзакции проходят без задержек.
Адвокатский статус гарантирует полную конфиденциальность ваших финансовых данных. Иностранные банки принимают документы, заверенные международным юристом, без дополнительных проверок.
Свяжитесь с нами для анализа вашей ситуации. Мы защитим ваши активы в зарубежных юрисдикциях.
