Европейские регуляторы усложняют запуск бизнеса с виртуальными активами. Литва сохраняет статус рабочей юрисдикции для запуска криптобирж и кошельков. Служба расследований финансовых преступлений (FCIS) выдает компаниям единую лицензию VASP (Virtual Asset Service Provider).
Мы берем на себя юридическое сопровождение процесса. Юристы регистрируют литовскую компанию (UAB), формируют пакет документов, подбирают персонал и интегрируют процедуры AML/KYC. Команда готовит бизнес к переходу на общеевропейские стандарты MiCA.
Актуальные требования к криптокомпаниям
Литовское законодательство устанавливает жесткие фильтры для новых участников рынка. Выполнение этих условий обязательно для старта работы.
- Уставный капитал: минимум 125 000 евро. Учредители вносят средства на счет компании до подачи заявки в FCIS.
- Служба комплаенса: наличие местного AML-офицера (MLRO). Сотрудник является резидентом Литвы и имеет подтвержденный опыт в финансовом секторе.
- Физическое присутствие: реальный офис на территории страны (substance). Инспекторы отклоняют заявки с виртуальными адресами.
- Прозрачность: бенефициары и директора предоставляют справки об отсутствии судимостей. Источники происхождения средств требуют документального подтверждения.
С 2024 года FCIS отклоняет заявки с шаблонными правилами AML или номинальными директорами. Регулятор требует доказательств реального управления бизнесом из Литвы.
Стоимость и сроки юридического сопровождения
Цена зависит от готовности вашей корпоративной структуры. Ниже представлен прайс-лист на основные этапы легализации криптобизнеса.
| Услуга | Сроки выполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и аудит бизнес-модели | 1-2 рабочих дня | от 500 € |
| Регистрация компании (UAB) | 5-7 рабочих дней | от 1 500 € |
| Разработка политик AML/KYC под проект | 10-14 рабочих дней | от 3 500 € |
| Подбор местного AML-офицера | от 14 дней | от 2 000 € / мес |
| Подача заявки в FCIS и получение статуса VASP | 30-45 дней | от 4 000 € |
Пошаговый процесс получения лицензии VASP
Процесс легализации состоит из последовательных шагов. Мы исключаем ошибки при взаимодействии с государственными органами.
- Анализ структуры. Юристы проверяют биографии учредителей и подтверждают источники дохода. Мы формируем дорожную карту проекта.
- Открытие компании. Готовим учредительные документы. Регистрируем UAB в Центре регистров и получаем номер налогоплательщика.
- Формирование капитала. Открываем транзитный счет в европейской платежной системе (EMI). Учредители переводят 125 000 евро уставного капитала.
- Кадровое обеспечение и политики. Находим квалифицированного AML-офицера. Составляем внутренние правила контроля и процедуры оценки рисков клиентов.
- Лицензирование. Подаем полный пакет документов в FCIS. Представляем интересы компании при коммуникации с регулятором.
Подготовка к регламенту MiCA
Евросоюз внедряет регламент Markets in Crypto-Assets (MiCA). Локальные лицензии теряют автономность. Литовские правила соответствуют новым европейским стандартам.
Компании со статусом VASP в Литве проходят упрощенную процедуру авторизации по правилам MiCA. Юристы включают требования нового регламента в корпоративные документы при регистрации.
Получение статуса VASP дает право обслуживать клиентов по всему миру. Криптокомпания открывает корпоративные счета в крипто-френдли банках и подключает фиатные шлюзы для работы с банковскими картами.
Требования усложняются ежеквартально. Свяжитесь с нами для аудита криптопроекта. Мы составим пошаговый план и смету в день обращения.
