Криптолицензия в Польше: условия и возможности для бизнеса
Польша легализовала оборот криптовалют. Регистрация в реестре VASP (Virtual Asset Service Provider) дает право законно управлять криптообменниками и криптокошельками на территории Евросоюза. Процедура регистрации занимает от 14 до 30 дней.
Что дает польская лицензия VASP
- Покупка и продажа виртуальных активов за фиатные деньги.
- Обмен одних криптовалют на другие без ограничений по объему.
- Ведение счетов клиентов и хранение цифровых активов.
- Оказание брокерских услуг на европейском крипторынке.
Стоимость юридических услуг
Стоимость юридического сопровождения зависит от готовности инфраструктуры клиента. Мы берем на себя сбор документов, коммуникацию с польским Минфином и Палатой налогового администрирования (KAS).
| Услуга | Сроки выполнения | Стоимость |
|---|---|---|
| Регистрация компании (Sp. z o.o.) под ключ | 5-7 рабочих дней | от 1500 EUR |
| Разработка внутренних политик AML/KYC | 10 рабочих дней | от 2000 EUR |
| Подготовка и подача заявки в реестр VASP | 1-3 рабочих дня | от 1000 EUR |
| Открытие корпоративного счета (EMI/Банк) | от 14 дней | от 2500 EUR |
| Абонентское юридическое сопровождение | Ежемесячно | от 800 EUR |
Требования к компании и директору
Закон о противодействии отмыванию денег (AML) диктует жесткие правила для учредителей криптопроектов.
Директор и бенефициар компании обязаны документально подтвердить отсутствие судимостей за финансовые преступления в Польше и стране текущего гражданства.
Базовые требования регулятора к бизнесу:
- Наличие у директора профильного образования или опыта работы в финансовой сфере от 1 года.
- Внедренная и работающая политика AML/KYC внутри компании.
- Регистрация общества с ограниченной ответственностью (Sp. z o.o.) с минимальным уставным капиталом 5000 PLN.
Этапы получения лицензии
Юристы контролируют процесс на каждом шаге, исключая риск отказа со стороны KAS.
- Регистрация польской компании. Оформляем номера PESEL и профили ePUAP для учредителей. Формируем устав под криптодеятельность.
- Открытие корпоративного счета. Проходим комплаенс в лояльных к криптобизнесу платежных системах (EMI) или европейских банках.
- Разработка политик. Адаптируем внутренние регламенты AML под стандарты польского регулятора.
- Внесение в реестр. Оплачиваем государственные пошлины и передаем пакет документов в контролирующие органы.
Работа с криптовалютой без внесения в реестр VASP влечет штраф до 100 000 PLN и немедленную блокировку корпоративных счетов.
Специфика работы для бизнеса из РФ
Граждане РФ сталкиваются с ограничениями при открытии корпоративных счетов в Европе. Юристы решают эту проблему через оформление ВНЖ (карта побыту) для бенефициара или привлечение местных директоров с европейским паспортом. Готовая юридическая структура позволяет беспрепятственно принимать платежи от международных клиентов и проходить банковский комплаенс.
