Зарубежные банки блокируют счета граждан РФ. Финансовые учреждения требуют доказать легальность происхождения денег. Без грамотного юридического ответа банк закрывает счет. Мы предлагаем услуги юриста для решения этих задач.
Что требуют иностранные банки
Европейские и азиатские банки опираются на правила AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Офицеры комплаенса проверяют клиентов из России. Главная задача клиента доказать чистоту капитала.
Зарубежный банк презумптирует виновность клиента. Вы обязаны документально подтвердить каждый переведенный доллар.
Подтверждение SoF и SoW: разница форматов
SoF (Source of Funds) доказывает происхождение конкретной суммы для конкретной транзакции. Договор купли-продажи квартиры или трудовой контракт закрывают этот вопрос.
SoW (Source of Wealth) описывает историю формирования всего капитала. Банки запрашивают SoW при открытии VIP-счетов или переводе крупных активов.
Наши услуги при прохождении комплаенс-процедур
Юристы берут на себя общение с compliance-отделом. Мы говорим с банком на языке юридических фактов.
- Анализ запроса иностранного банка.
- Сбор документов для подтверждения SoF.
- Написание сопроводительного письма (Cover Letter) для офицера.
- Легализация и перевод справок, выписок, договоров.
- Оспаривание блокировки транзакций.
Цены на услуги по банковскому комплаенсу
Стоимость зависит от юрисдикции банка и объема проверяемых транзакций.
| Услуга | Срок | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичная консультация и анализ запроса | 1 рабочий день | от 15 000 руб. |
| Подготовка пакета документов для SoF | 3 рабочих дня | от 70 000 руб. |
| Разработка стратегии SoW (Source of Wealth) | 5 рабочих дней | от 120 000 руб. |
| Полное сопровождение разблокировки счета | Индивидуально | от 200 000 руб. |
Как мы работаем
Прохождение комплаенс процедур в иностранных банках требует точности. Мы исключаем лишние шаги.
- Вы присылаете письмо от банка с требованиями.
- Мы оцениваем риски и составляем план действий.
- Вы предоставляете базовые финансовые документы.
- Мы формируем финальное досье и отправляем в банк.
Ошибки клиентов при самостоятельной защите
Клиенты отправляют в банк выписки из российской налоговой без пояснений. Комплаенс-офицер не понимает эти документы. Он нажимает кнопку отказа.
Предоставление избыточной информации вредит процессу. Банку нужны только документы, которые отвечают на заданный вопрос.
Банки дают на ответ от 3 до 14 дней. Пропуск срока ведет к заморозке активов. Оставьте заявку. Мы начнем работу сегодня.
