Банки блокируют активы компаний при подозрении на операции с цифровыми валютами. Службы финмониторинга ссылаются на закон 115-ФЗ. Бизнес останавливается. Юрист по криптовалютам снимает ограничения и защищает капитал вашей компании.
Своевременный юридический ответ на запрос комплаенс-контроля сохраняет доступ к расчетному счету и предотвращает внесение компании в списки отказников Банка России.
Причины блокировки корпоративных счетов
Кредитные организации контролируют транзакции с криптобиржами и P2P-платформами. Алгоритмы Росфинмониторинга реагируют на нетипичную финансовую активность.
Триггеры для службы безопасности банка
Банк ограничит доступ к дистанционному обслуживанию при выявлении конкретных паттернов.
- Регулярные переводы физическим лицам без экономического смысла.
- Поступление крупных сумм от нерезидентов с последующим обналичиванием.
- Транзитный характер операций с минимальной налоговой нагрузкой.
- Взаимодействие с криптообменниками из санкционных юрисдикций.
Стоимость юридической помощи
Профильный адвокат оценивает ситуацию, готовит пояснения для банка и представляет интересы бизнеса.
| Услуга | Описание | Стоимость |
|---|---|---|
| Аудит документов | Анализ транзакций и запроса банка | от 15 000 руб. |
| Подготовка пояснений | Сбор доказательной базы легальности дохода | от 35 000 руб. |
| Обжалование в ЦБ РФ | Снятие статуса отказника через Межведомственную комиссию | от 70 000 руб. |
| Комплексная защита | Полное сопровождение до разблокировки активов | от 120 000 руб. |
Алгоритм снятия ограничений по 115-ФЗ
Игнорировать запросы банка нельзя. Требуется точный правовой ответ.
- Получение запроса. Клиент требует от банка письменное обоснование ограничений.
- Формирование пакета документов. Юрист собирает договоры, инвойсы и подтверждения сделок с цифровыми финансовыми активами.
- Написание правовой позиции. Специалист обосновывает законность покупки или продажи криптоактивов.
- Подача ответа. Банк получает мотивированные пояснения в установленный срок.
- Реабилитация бизнеса. При отказе кредитной организации юрист инициирует разбирательство через Банк России.
Самостоятельные попытки объяснить банку суть криптотрейдинга или арбитража приводят к расторжению договора обслуживания и заморозке денег на долгие месяцы.
Защита бизнеса от повторных санкций
Разблокировка счета решает только текущую проблему. Компании требуется выстроить безопасную модель работы.
Профилактика блокировок
Настройка финансовых потоков снижает риски претензий регулятора.
- Внедрение правил внутреннего контроля под специфику Web3.
- Разделение потоков фиатных и цифровых денег.
- Оплата налогов с доходов от оборота виртуальных активов.
- Проверка контрагентов через сервисы AML-скоринга.
Юридическое сопровождение криптопроектов гарантирует стабильную работу с банками. Профильный адвокат выведет компанию из зоны риска по 115-ФЗ. Оставьте заявку. Юрист начнет анализ вашей ситуации в день обращения.
