Зачем криптообменнику политики ПОД и ФТ
Регуляторы требуют прозрачности. Платформы без процедур верификации получают статус площадок для отмывания денег. Международная группа FATF диктует жесткие стандарты работы с цифровыми активами. Местные банки отказывают в обслуживании компаниям без четких регламентов идентификации.
Мы создаем документы под конкретную юрисдикцию и бизнес логику проекта. Вы получаете легальную базу для работы. Вы защищаете бизнес от штрафов и отзыва лицензии.
Грамотный комплаенс защищает учредителей криптообменника от уголовной ответственности и потери мерчант счетов.
Что входит в услугу комплаенса
Разработка правил AML и KYC для криптообменника включает создание юридической базы и рабочих инструкций для персонала площадки.
| Услуга комплаенса | Стоимость разработки |
|---|---|
| Базовая политика AML и KYC | от 150 000 руб. |
| Разработка матрицы оценки рисков | от 80 000 руб. |
| Регламент работы с подозрительными транзакциями | от 60 000 руб. |
| Инструкции для офицера комплаенса | от 50 000 руб. |
Риски использования чужих шаблонов
Владельцы бизнеса часто скачивают готовые политики. Банки и агрегаторы платежей умеют распознавать типовые тексты. Они сразу отклоняют заявки на открытие корпоративных счетов. Каждая платформа имеет уникальные лимиты, пары криптовалют и целевую аудиторию. Чужой шаблон содержит невыполнимые для вашего бизнеса требования.
Шаблонные документы из интернета гарантируют провал при прохождении аудита у поставщиков ликвидности и банков партнеров.
Этапы создания регламентов
Наши юристы работают совместно с вашим техническим отделом.
- Анализ целевых рынков и юрисдикции регистрации компании.
- Определение уровней риска для различных групп пользователей.
- Проектирование уровней верификации и лимитов на снятие средств.
- Написание пошаговых алгоритмов блокировки подозрительных операций.
- Адаптация правил под требования провайдеров блокчейн аналитики.
Преимущества легальной работы
Внедрение строгих правил меняет статус площадки на рынке.
- Доступ к фиату. Платежные системы подключают только проверенные платформы.
- Защита от грязной крипты. Интеграция политик с аналитическими сервисами отсекает средства с даркнета.
- Доверие крупных клиентов. Институциональные инвесторы требуют железобетонных гарантий чистоты активов.
- Отсутствие претензий полиции. Наличие задокументированных процедур снимает с вас подозрения в соучастии.
Юристы нашей компании учитывают актуальные директивы ЕС и требования ЦБ РФ. Напишите нам для аудита вашей текущей документации. Мы составим план приведения бизнеса в полное соответствие нормам международного права.
