Зачем криптобиржам и DeFi проектам нужен комплаенс
Криптопроекты работают под пристальным контролем регуляторов. Банки блокируют счета стартапов без строгих правил проверки клиентов. Провайдеры виртуальных активов обязаны выявлять подозрительные транзакции. Отсутствие правил закрывает доступ к фиатным шлюзам. Партнеры отказывают в сотрудничестве компаниям без системы оценки рисков.
Без утвержденной политики AML/KYC криптопроект не получит лицензию на обмен виртуальных валют и не откроет корпоративный счет в банке.
Юристы разрабатывают документы внутреннего контроля для легальной работы с цифровыми активами. Мы создаем правила под требования конкретной юрисдикции. Финансовые регуляторы проверяют каждый пункт регламента при выдаче лицензий VASP.
Структура документа
Юристы адаптируют разделы под бизнес-модель заказчика. Стандартный файл содержит конкретные алгоритмы действий сотрудников.
- Идентификация пользователей: порядок сбора паспортов, подтверждения адресов и селфи.
- Оценка рисков: критерии присвоения уровней опасности клиентам.
- Мониторинг транзакций: правила блокировки переводов с даркнет сервисов.
- Отчетность: регламент передачи данных в финансовую разведку.
- Обязанности AML офицера: полномочия ответственного сотрудника.
Стоимость разработки AML/KYC политики
Цена зависит от юрисдикции регистрации компании и сложности продукта.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Базовый документ для криптообменника | 5 рабочих дней | от 120 000 руб. |
| Политика для VASP в Европе | 10 рабочих дней | от 250 000 руб. |
| Комплексный комплаенс для DeFi | 15 рабочих дней | от 350 000 руб. |
Порядок работы
Мы анализируем проект перед составлением текстов. Специалисты погружаются в технические особенности платформы.
- Аудит бизнес процессов и архитектуры движения токенов.
- Выбор юрисдикции и изучение местных законов о противодействии отмыванию денег.
- Написание чернового варианта и согласование с руководством стартапа.
- Внедрение регламентов в работу технического отдела.
Почему шаблоны не работают
Владельцы стартапов скачивают готовые тексты. Регуляторы проверяют документы на соответствие реальным процессам компании. Шаблонный текст содержит неактуальные ссылки на законы. Аудиторы выписывают штрафы за фиктивный комплаенс.
Надзорные органы аннулируют лицензии криптопроектов при обнаружении скачанных из сети регламентов. Такие бумаги не отражают реальный процесс проверки пользователей.
Индивидуальная разработка снимает претензии проверяющих органов. Закажите подготовку документов у профильных юристов. Защитите бизнес от блокировок.
