Блокчейн часто называют «технологией доверия», но на практике крипторынок полон угроз, невидимых невооруженным глазом. Для бизнеса и частных инвесторов анализ рисков работы с криптовалютой должен стать такой же рутиной, как проверка контрагента в ЕГРЮЛ перед сделкой. Получение на свой кошелек «грязных» монет (Dirty Crypto), связанных с терроризмом, наркоторговлей или санкционными списками, может привести к полной потере капитала и уголовному преследованию, даже если вы действовали добросовестно.
Миф об анонимности криптовалют разрушен. Современные аналитические системы (Chainalysis, Crystal, AMLBot) видят всю историю транзакций. Если вы приняли платеж от клиента, чьи средства прошли через миксер Tornado Cash, ваш адрес автоматически получает метку High Risk. Это «черная метка», которая закроет вам доступ к легальным биржам и банкам навсегда.
Категории рисков: что мы проверяем?
Наш подход к риск-менеджменту в сфере цифровых активов охватывает три ключевых направления:
- AML/CFT Риски (Отмывание денег). Мы проверяем происхождение средств контрагента. Анализируем глубину связей с даркнет-маркетами, гэмблинг-сайтами, миксерами и хакерскими группировками. Даже косвенная связь (через 5-6 хопов) может быть токсичной для крупных сумм.
- Санкционные риски. В условиях геополитической напряженности кошельки граждан РФ и российских компаний находятся под пристальным вниманием OFAC и европейских регуляторов. Мы проверяем, не находятся ли адреса контрагентов в черных списках (SDN List), чтобы исключить вторичные санкции.
- Регуляторные риски. Оценка бизнес-модели на предмет соответствия законодательству РФ. Не нарушает ли схема работы закон о ЦФА? Нет ли признаков незаконной банковской деятельности или организации финансовой пирамиды?
Due Diligence контрагентов и проектов
Перед тем как инвестировать в проект или заключить крупную сделку, необходимо провести глубокий аудит. Смарт-контракт может содержать бэкдоры (лазейки для вывода средств разработчиками), а команда проекта может состоять из подставных лиц.
В рамках услуги анализа рисков мы проводим:
1. **Технический аудит.** Проверка наличия аудитов безопасности от авторитетных фирм (Certik, Hacken).
2. **Юридический OSINT.** Поиск информации о фаундерах, наличие судебных исков, долгов и негативной репутации в прошлом.
3. **Анализ ликвидности.** Оценка риска манипулирования ценой токена (Pump & Dump) и невозможности продать актив в нужный момент.
Защита корпоративных финансов
Для компаний, внедряющих криптовалюту в свои расчеты (ВЭД, зарплатные проекты), риски многократно возрастают. Блокировка корпоративного аккаунта на бирже может парализовать бизнес.
Мы помогаем выстроить внутреннюю систему комплаенса:
* Настройка автоматического скоринга всех входящих транзакций.
* Разработка регламентов действий при получении High Risk активов (изоляция средств, возврат отправителю, уведомление регулятора).
* Обучение сотрудников основам цифровой гигиены (защита от фишинга, безопасное хранение ключей).
Профессиональный анализ рисков — это не просто отчет, это ваша стратегия выживания в агрессивной среде крипторынка. Мы помогаем видеть угрозы до того, как они нанесут удар по вашему кошельку.
- Юридическая помощь в решении проблемных ситуаций
- Консультации юриста онлайн проводятся Пн-Пт, с 10:00 до 18:00 часов