Дубай развил двухуровневую систему регулирования криптодеятельности. Свободная зона Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) регистрирует компанию и даёт адрес в своём Crypto Centre. А разрешение на операции с виртуальными активами выдаёт отдельный регулятор — Virtual Assets Regulatory Authority (VARA). Путаница между этими этапами — частая причина задержек при выходе на рынок ОАЭ.
Лицензия DMCC без одобрения VARA не даёт права проводить операции с виртуальными активами — это регистрация юрлица, а не разрешение на криптодеятельность.
Комплаенс DMCC и VARA проверяет происхождение средств акционеров и структуру владения уже на этапе заявки. Непрозрачная схема владения или отсутствие подтверждённого опыта в криптоиндустрии у основателей — типичная причина отказа.
Категории лицензий и чем они отличаются
DMCC делит криптодеятельность на регулируемую и техническую. От категории зависят капитал, глубина проверки VARA и состав штата.
- Proprietary Trading in Crypto-commodities. Торговля на свои средства без управления чужими активами.
- Virtual Asset Exchange. Площадка обмена активов — максимальный капитал и страхование.
- Crypto-commodities Software Engineering. Разработка смарт-контрактов, техническая категория с упрощённым одобрением.
- Metaverse Service Provider. Цифровые миры и оборот NFT.
Технические компании не распоряжаются деньгами клиентов, поэтому требования к ним мягче. Биржи и кастодианы проходят полный аудит безопасности и AML-процедур.
Из каких этапов состоит регистрация
От заявки до действующей лицензии обычно проходит 8–12 недель — срок зависит от готовности документов и числа уточняющих вопросов VARA. Часть процедур проходит удалённо, но для завершения нужен личный визит в Дубай.
- Резервирование названия. DMCC проверяет имя на совпадение с существующими брендами.
- Подача заявки в VARA. Бизнес-план, политики безопасности, опыт руководства.
- Подписание учредительных документов. В офисе фризоны или электронной подписью.
- Аренда офиса. Минимум — Flexi-desk в коворкинге зоны.
- Внесение капитала. Перевод на корпоративный счёт до выдачи лицензии.
Капитал и ключевой персонал
Минимальный капитал для торговых компаний — 50 000 дирхамов, блокируется на счёте до выдачи лицензии. Для бирж и брокеров VARA обычно требует от 500 000 дирхамов, точный размер устанавливает индивидуально после оценки рисков.
Отдельное требование — комплаенс-офицер (MLRO) в штате: отвечает за отчётность перед госорганами ОАЭ, обязан проживать в Эмиратах и иметь сертификат. Оценка того, какая категория и капитал подойдут конкретной модели, обычно требует юридического разбора — с этим работают юристы по получению лицензии VARA в Дубае.
Банки и налоги после лицензии
Лицензия DMCC повышает шансы открыть счёт в Emirates NBD или Mashreq, но банки проверяют контрагентов и источники транзакций — прозрачная бухгалтерия снижает риск блокировки.
Корпоративный налог — 0% на квалифицированный доход, 9% на прибыль от сделок с локальными контрагентами в ОАЭ, НДС 5% при услугах на территории ОАЭ. Ставки применяются к разным частям дохода одновременно, поэтому структура сделок влияет на нагрузку.
Частые вопросы
Сколько времени занимает процесс — от заявки до лицензии?
Обычно 8–12 недель, срок зависит от готовности документов и числа уточняющих запросов VARA.
Можно ли пройти регистрацию полностью удалённо?
Часть этапов ведётся удалённо, но для подписания части документов и вопросов с банком обычно нужен личный визит.
Чем лицензия DMCC отличается от лицензии VARA?
DMCC регистрирует юрлицо в свободной зоне и выдаёт корпоративную лицензию. VARA отдельно выдаёт разрешение на операции с виртуальными активами — без него лицензия DMCC не даёт права торговать криптовалютой.
Какой минимальный капитал нужен торговой криптокомпании?
50 000 дирхамов для Proprietary Trading. Для бирж и брокеров — от 500 000 дирхамов, сумму VARA определяет индивидуально по итогам оценки рисков.
Этими задачами занимается наша профильная практика — юрист по криптовалютам.