Как мы создаем правовой фундамент для криптобизнеса
Регуляторы жестко блокируют нелегальные криптоплощадки. Запуск внебиржевого (OTC) сервиса требует получения статуса провайдера виртуальных активов (VASP). Мы регистрируем компании, получаем криптолицензии и открываем корпоративные счета. Юристы разрабатывают внутреннюю документацию строго под актуальные требования FATF.
Юридическое оформление OTC платформы на старте экономит сотни тысяч долларов на штрафах и предотвращает уголовное преследование фаундеров.
Выбор юрисдикции для регистрации компании
Страна регистрации напрямую диктует правила работы с клиентами и банками. Классические оффшоры потеряли актуальность. Финансовые учреждения отказывают в обслуживании компаниям без лицензии. Мы предлагаем прозрачные юрисдикции с понятным крипторегулированием.
| Юрисдикция | Тип лицензии / Статус | Сроки | Стоимость (под ключ) |
|---|---|---|---|
| Литва | VASP (Обмен и хранение) | 2-3 месяца | от 15 000 EUR |
| ОАЭ (Дубай) | VARA License | 4-6 месяцев | от 45 000 USD |
| Сальвадор | Провайдер цифровых активов | 2 месяца | от 20 000 USD |
| Грузия | VASP | 1-2 месяца | от 12 000 USD |
Пакет корпоративных и клиентских документов
Защита платформы от претензий пользователей и регуляторов строится на детальных договорах. Бесплатные шаблоны из интернета не работают. Платёжные системы моментально отклоняют заявки с некорректным комплаенсом.
Мы готовим обязательный набор юридических документов:
- Terms of Use. Регулирует отношения между платформой и клиентом, снимает ответственность за рыночные риски.
- AML/KYC Policy. Описывает процедуры идентификации пользователей и мониторинга подозрительных транзакций.
- Privacy Policy. Фиксирует строгие правила сбора, хранения и обработки персональных данных по стандартам GDPR.
- Risk Disclaimer. Уведомляет инвесторов о возможных финансовых потерях при торговле криптовалютами.
Этапы запуска проекта
Мы берем на себя полное юридическое сопровождение бизнеса. Вы занимаетесь разработкой продукта и маркетингом. Процесс разделен на четыре понятных шага.
- Анализ бизнес-модели. Изучаем механику торгов, целевую аудиторию и планируемые обороты. Подбираем оптимальную юрисдикцию.
- Регистрация юридического лица. Собираем документы фаундеров, арендуем локальный офис, нанимаем местного сертифицированного AML-офицера.
- Получение лицензии. Подаем заявку местному финансовому регулятору. Успешно проходим государственные проверки и собеседования.
- Открытие банковских счетов. Подключаем фиатные шлюзы (EMI) и открываем расчетные счета в лояльных к крипте европейских или азиатских банках.
Счет в банке всегда важнее самой компании. Мы начинаем процедуру подбора платежного партнера еще до подачи документов на регистрацию юридического лица.
Комплаенс и выполнение требований FATF
Новые правила FATF требуют немедленного внедрения процедуры Travel Rule. Платформа обязана собирать и передавать данные об отправителях и получателях криптопереводов. Наши юристы помогают интегрировать комплаенс-процедуры прямо в ваш программный код. Мы настраиваем юридически чистое взаимодействие с провайдерами аналитики блокчейна уровня Chainalysis или Crystal.
Свяжитесь с нами для первичного разбора вашего OTC-проекта. Эксперты оценят риски и составят точный пошаговый план легализации.
