Банки и криптовалютные биржи блокируют счета по 115-ФЗ при подозрении на отмывание доходов. Красный уровень риска в платформе ЗСК (Знай своего клиента) Центробанка или внутреннем AML-фильтре биржи означает полную заморозку активов. Вы теряете доступ к деньгам. Юрист по финмониторингу снимает эти ограничения законным путем. Мы доказываем легальность происхождения криптоактивов и выводим клиентов из черных списков.
Как юрист снимает красный уровень риска
Процесс реабилитации требует точной правовой аргументации. Мы берем на себя общение со службами безопасности.
- Аудит транзакций. Анализируем цепочку движения средств от фиатных счетов до криптовалютных кошельков и обратно.
- Сбор доказательной базы. Формируем пакет документов: договоры, скриншоты ордеров с P2P-платформ, истории торгов с криптобирж.
- Подготовка пояснений. Пишем мотивированный ответ для службы комплаенса банка или торговой площадки.
- Взаимодействие с Росфинмониторингом. Подаем заявление в межведомственную комиссию при ЦБ РФ для пересмотра группы риска.
Красный статус не означает окончательную конфискацию. Грамотно составленное экономическое обоснование транзакций заставляет финмониторинг снять блокировку в большинстве случаев.
VFS CONSULTING Юридические решения для малого, среднего и крупного бизнесаЭкспертная правовая поддержка.
Запись на онлайн консультацию+7 (495) 118-24-84
Цены на услуги юриста по крипто-комплаенсу
Стоимость зависит от юрисдикции биржи, банка и суммы замороженных активов.
| Услуга | Срок | Стоимость |
|---|---|---|
| Консультация и оценка AML-рисков | 1 день | от 5 000 ₽ |
| Подготовка ответа для комплаенса биржи | 2-3 дня | от 25 000 ₽ |
| Разблокировка счета по 115-ФЗ (банки РФ) | от 7 дней | от 40 000 ₽ |
| Обжалование красного уровня в комиссии ЦБ РФ | от 14 дней | от 70 000 ₽ |
Триггеры для блокировки криптоактивов
Алгоритмы финмониторинга реагируют на специфические паттерны поведения клиентов.
- Регулярные переводы от десятков разных физических лиц (типичный маркер P2P-арбитража).
- Взаимодействие с миксерами или даркнет-платформами (попадание крипты в категорию High Risk).
- Транзитные операции: деньги поступают на счет и сразу уходят на покупку цифровых активов.
- Отсутствие налоговой отчетности по операциям с криптовалютой.
Документы для подтверждения легальности
Комплаенс-офицеры принимают только факты. Вам понадобятся справки 2-НДФЛ, выписки из налоговой, договоры купли-продажи имущества или таможенные декларации. Юрист связывает ваши официальные доходы с объемами сделок на крипторынке в единую логичную картину.
Никогда не предоставляйте службе безопасности поддельные документы. Выявление фальсификации гарантирует пожизненный бан на платформе и передачу материалов в правоохранительные органы.
Начало работы
Автоматического снятия ограничений не бывает. Система работает в одну сторону. Соберите доступные выписки по заблокированному счету. Свяжитесь с нами. Юристы изучат вашу ситуацию и запустят процедуру выхода из красной зоны.