Проблемы открытия счета для криптобизнеса
Традиционные банки блокируют транзакции криптопроектов. Учредители тратят месяцы на проверки комплаенса. Открытие корпоративного счета требует правильного выбора юрисдикции и подготовки документов. Попытки скрыть характер деятельности приводят к заморозке средств. Банки требуют полной прозрачности источника происхождения капитала.
Мы анализируем структуру проекта. Юристы подбирают финансовые учреждения под конкретную бизнес-модель. Учредители с паспортом РФ проходят онбординг при наличии ВНЖ дружественной страны или Европы.
Успешное открытие счета зависит от наличия лицензии VASP и прозрачной структуры AML. Банки требуют доказательств легального происхождения средств учредителей.
Где открыть фиатный счет криптокомпании
Выбор зависит от объема транзакций и юрисдикции инкорпорации. Криптообменники, OTC-платформы и Web3-стартапы используют разные финансовые инструменты.
Европейские платежные системы (EMI)
Платежные системы Европы предлагают онбординг за 3-4 недели. Учреждения Литвы и Великобритании подключают SEPA и SWIFT. Клиенты получают фиатные шлюзы для работы с биржами. EMI лояльнее относятся к высокорисковым операциям. Они предоставляют выделенные IBAN для приема платежей от физических и юридических лиц.
Оффшорные банки
Банки Багамских островов и Маврикия готовы работать с криптобизнесом. Отдел комплаенса запрашивает меньше корпоративных документов. Оффшорный банкинг подходит холдинговым структурам и компаниям без европейских лицензий. Валютный контроль отсутствует.
Стоимость услуг и сроки
Бюджет зависит от типа учреждения и качества документов компании. Мы фиксируем цену на старте.
| Тип учреждения | Сроки онбординга | Стоимость сопровождения |
|---|---|---|
| Традиционный банк (Швейцария, Лихтенштейн) | 3-6 месяцев | от 15 000 EUR |
| Европейская EMI (Литва, Великобритания) | 3-4 недели | от 3 500 EUR |
| Оффшорный банк (Багамы, Маврикий) | 1-2 месяца | от 5 000 EUR |
Требования комплаенса (AML/KYC)
Сотрудники банка детально изучают бизнес-процессы. Подготовьте пакет документов заранее. Финансовое учреждение откажет при отсутствии политик безопасности.
- Корпоративные документы. Свидетельство о регистрации, устав, выписка из реестра.
- Политики AML и KYC. Руководство по проверке клиентов и мониторингу транзакций.
- Source of Funds. Документальное подтверждение легальности капитала учредителей.
- Бизнес-план. Описание бизнес-модели, партнеров и планируемых объемов движения средств.
Этапы работы
Мы берем общение с финансовыми учреждениями на себя. Вы получаете готовые реквизиты.
- Анализируем бизнес-модель и корпоративную структуру компании.
- Подбираем лояльный банк или EMI.
- Собираем, переводим и апостилируем документы.
- Готовим директора к собеседованию с офицером банка.
- Проходим комплаенс и получаем доступ к счету.
Отказ в одном банке портит профиль компании. Подача заявок наугад приводит к попаданию в черные списки комплаенса. Доверяйте процесс экспертам.
