Финмониторинг блокирует счета за операции с криптовалютой на основании закона 115-ФЗ. Комплаенс банка фиксирует множественные переводы физическим лицам, крупные поступления или работу с сомнительными контрагентами. Банк запрашивает документы, подтверждающие экономический смысл транзакций. Игнорирование запроса ведет к расторжению договора обслуживания и попаданию в межбанковский черный список ЦБ РФ.
Юристы нашей компании составляют грамотные пояснения для службы безопасности. Мы анализируем выписки, связываем банковские переводы с биржевыми ордерами и доказываем легальность происхождения денег.
Главная задача объяснительной: доказать банку прозрачность источника средств и отсутствие признаков отмывания доходов при P2P торговле.
Услуги и цены: юридическая помощь по 115-ФЗ
Мы работаем с клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа-Банка и других финансовых организаций. Формируем позицию защиты с учетом методических рекомендаций Центробанка.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Консультация по блокировке карты за криптовалюту | от 3 000 руб. |
| Анализ банковских выписок и сделок на P2P платформах | от 10 000 руб. |
| Составление объяснительной в банк | от 15 000 руб. |
| Комплексное сопровождение разблокировки счета | от 35 000 руб. |
Как правильно составить пояснения для финмониторинга
Шаблонные ответы из интернета гарантируют отказ в разблокировке. Банковские аналитики требуют четкой связи между поступившими рублями и проданными цифровыми активами. Процесс подготовки ответа требует соблюдения строгого алгоритма.
- Соберите полную историю транзакций за спорный период.
- Опишите первичный источник фиатных денег для покупки криптоактивов.
- Сопоставьте каждый проблемный банковский перевод с конкретным ордером на бирже.
- Обоснуйте экономическую выгоду совершаемых операций.
Какие документы требует банк
Одной текстовой объяснительной недостаточно. Слов клиента без документального подтверждения для банка не существует. Подготовьте доказательную базу.
- Скриншоты личного профиля с криптобиржи (Bybit, HTX, Garantex, CommEX).
- Полная выгрузка истории P2P ордеров в формате Excel или PDF.
- Справки 2-НДФЛ, декларации ИП или договоры продажи имущества для подтверждения стартового капитала.
- Выписки со счетов в других банках.
Банки принимают скриншоты ордеров только при наличии четко различимых реквизитов, сумм и дат. Данные на скриншотах обязаны совпадать с банковской выпиской до копейки.
Частые ошибки владельцев счетов
Самостоятельные попытки объясниться с комплаенсом усугубляют ситуацию. Клиенты совершают типичные ошибки, лишающие шансов на сохранение счета.
- Отрицание связи переводов с криптовалютой при очевидных P2P паттернах.
- Предоставление поддельных договоров займа вместо реальных биржевых выгрузок.
- Эмоциональные жалобы на действия банка вместо сухого юридического фактажа.
- Отправка неполного пакета документов.
Порядок работы с нашими юристами
Вы передаете нам запрос из банка и выписку по счету. Мы оцениваем риски и формируем стратегию. Юристы собирают доказательства, структурируют биржевые логи и пишут мотивированное объяснение со ссылками на Гражданский кодекс РФ и разъяснения Росфинмониторинга. Готовый пакет документов вы загружаете в чат банка или относите в отделение.
Оставьте заявку на сайте. Юрист изучит запрос комплаенса и назовет точные сроки подготовки документов.
