Получение криптовалютной лицензии в Польше — актуальная задача для компаний, которые планируют оказывать услуги обмена и хранения цифровых активов на европейском рынке. Польша входит в число юрисдикций Евросоюза, где деятельность с виртуальными валютами подлежит обязательной регистрации, а не свободному ведению бизнеса. Разбираемся, что представляет собой разрешение VASP, кому оно необходимо и как его получить.
Что такое разрешение VASP в Польше
VASP (Virtual Asset Service Provider) — поставщик услуг, связанных с виртуальными активами. В Польше такая деятельность регулируется законодательством о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и требует включения компании в реестр деятельности по обмену виртуальных валют, который ведёт национальный налоговый орган. Работа без регистрации в реестре признаётся незаконной и влечёт ответственность для организации и её руководства.
Регистрация распространяется на компании, которые на территории Польши или для польских клиентов оказывают один или несколько видов услуг:
- обмен виртуальной валюты на фиатные деньги и обратно;
- обмен одной виртуальной валюты на другую;
- посредничество при совершении таких операций;
- ведение счетов для хранения виртуальных валют (кошельков).
Кому необходима крипто лицензия в Польше
Разрешение требуется криптобиржам, обменным сервисам, платёжным и кошелёк-провайдерам, а также компаниям, которые планируют использовать польскую регистрацию как основание для работы с клиентами из Евросоюза. Отдельно стоит обратить внимание на ситуацию, когда бизнес уже работает без регистрации: в этом случае встаёт вопрос не только о получении разрешения, но и о приведении текущей деятельности в соответствие с требованиями регулятора.
Требования к компании и учредителям
Для включения в реестр деятельности по обмену виртуальных валют компания и связанные с ней физические лица должны соответствовать ряду условий. Основные из них:
- отсутствие у руководителей, участников и бенефициаров судимости за преступления, связанные с легализацией доходов, финансированием терроризма и рядом иных экономических составов;
- наличие у ответственных лиц знаний и опыта, необходимых для ведения деятельности с виртуальными валютами, подтверждённых документально;
- внедрение внутренних процедур противодействия отмыванию денег: идентификация клиентов, оценка рисков, назначение ответственного за соблюдение требований AML;
- корректно оформленные учредительные и регистрационные документы компании.
Отдельное внимание регулятор уделяет бенефициарным владельцам структуры: проверяется вся цепочка собственников, а не только формальный учредитель польской компании.
Риски работы без регистрации
Оказание услуг с виртуальными активами без включения в реестр создаёт риски как для самой компании, так и для её руководителей и бенефициаров:
- отказ банков и платёжных систем в открытии и обслуживании счетов;
- претензии со стороны регулятора вплоть до прекращения деятельности;
- сложности при привлечении инвесторов и партнёров, проверяющих юридическую чистоту контрагента;
- репутационные потери на рынке ЕС, где статус VASP становится стандартным требованием для B2B-партнёрства.
Как мы работаем
- Анализируем бизнес-модель клиента и определяем, какие услуги подпадают под регулирование и какой пакет требований применим.
- Проверяем и при необходимости помогаем привести в порядок структуру компании, состав учредителей и бенефициаров с точки зрения требований к регистрации.
- Готовим комплект документов для внесения в реестр: внутренние процедуры AML, сведения о руководителях и бенефициарах, пояснения к бизнес-модели.
- Сопровождаем взаимодействие с регулятором на этапе подачи и рассмотрения заявления, отвечаем на запросы и замечания.
Опишите вашу задачу через форму на сайте — мы изучим бизнес-модель компании и предложим порядок действий для получения криптолицензии в Польше.
