Банки отказывают криптопроектам. Традиционный фиатный шлюз требует жесткого комплаенса. Мы подбираем криптофрендли банки и платежные системы под вашу бизнес-модель. Вы получаете работающий расчетный счет для обмена виртуальных активов.
Проблема фиатных шлюзов для криптобизнеса
Финансовый сектор делит клиентов на уровни риска. Криптовалюта попадает в категорию High-Risk. Классические банки боятся штрафов регуляторов. Они блокируют транзакции криптообменников и фондов.
Платежные системы (EMI) работают гибче. Они создают специальные отделы для работы с Web3 проектами.
Успех открытия счета зависит от прозрачности происхождения средств и наличия лицензии VASP. Банку нужны понятные AML-политики компании.
Выбор учреждения: Банки против EMI
Выбор зависит от ваших оборотов и структуры бизнеса. Крупные криптофонды идут в швейцарские банки. Молодые стартапы и криптообменники выбирают европейские платежные системы.
| Финансовое учреждение | Сроки онбординга | Стоимость открытия | Особенности |
|---|---|---|---|
| Европейские EMI | от 14 дней | от 3000 EUR | Быстрый старт и лояльный комплаенс |
| Банки ОАЭ | от 30 дней | от 8000 EUR | Требуют регистрацию местной компании |
| Швейцарские банки | от 60 дней | от 15000 EUR | Высокий порог входа и строгий аудит |
Требования комплаенса к криптокомпаниям
Банки оценивают риски отмывания денег. Вы проходите многоуровневую процедуру KYC и KYB. Отделы комплаенса запрашивают стандартный пакет документов.
- Лицензия на обмен криптовалют или хранение активов.
- Подтвержденный источник происхождения капитала учредителей.
- Детальное описание бизнес-модели и фиатных потоков.
- Назначенный AML-офицер в штате компании.
- Корпоративный сайт с прописанными условиями предоставления услуг.
Популярные юрисдикции для расчетного счета
Выбор страны определяет шансы на успешный онбординг. Регуляторы разных государств устанавливают свои правила для криптобизнеса.
- Литва. Местный регулятор выдает авторизации VASP. Платежные системы принимают криптокомпании на обслуживание.
- Швейцария. Традиционный центр приватного банкинга. Предлагает счета для институциональных криптофондов.
- ОАЭ. Свободные экономические зоны выдают профильные лицензии. Местные банки открывают корпоративные счета резидентам.
Этапы работы по открытию счета
Вы теряете время на самостоятельные отказы. Мы берем процесс онбординга под полный контроль.
- Анализируем вашу бизнес-модель и структуру компании.
- Подбираем список из трех криптофрендли финансовых учреждений.
- Собираем и переводим корпоративные документы.
- Заполняем банковские формы и ведем переписку с офицером комплаенса.
- Доводим процесс до активации реквизитов.
Детальный AML-мануал снижает вероятность отказа комплаенс-отдела на 80 процентов. Финансовое учреждение должно понимать каждый шаг движения фиатных средств.
Стоимость услуг сопровождения
Мы формируем цену на основе сложности вашей структуры и выбранной юрисдикции.
| Название услуги | Срок выполнения | Цена |
|---|---|---|
| Предварительный аудит (Pre-approval) | от 3 дней | от 500 EUR |
| Открытие счета в EMI | от 14 дней | от 3500 EUR |
| Открытие счета в классическом банке | от 45 дней | от 8000 EUR |
Свяжитесь с нами для оценки вашего проекта. Мы разработаем рабочее финансовое решение.
