Открытие корпоративного банковского счета для криптообменника требует подготовки. Классические финансовые учреждения относят операции с криптовалютой к категории high-risk. Мы подбираем криптофрендли банки и EMI (Electronic Money Institutions) для легальной работы вашего бизнеса. Вы получаете рабочие реквизиты IBAN для приема SEPA и SWIFT переводов.
Почему банки блокируют счета криптопроектов
Службы безопасности банков боятся штрафов регуляторов. Они отклоняют заявки криптообменников из-за отсутствия понятных AML-процедур. Транзакции без подтверждения источника средств вызывают мгновенную блокировку аккаунта.
Проектам без лицензии VASP (Virtual Asset Service Provider) закрывают доступ к фиатным шлюзам. Решение кроется в работе с профильными платежными системами. Они понимают специфику арбитража, OTC-сделок и P2P-торговли.
Банки требуют прозрачности происхождения каждого цента. Без выстроенной процедуры KYC корпоративный счет проживет меньше месяца.
Доступные юрисдикции для криптобизнеса
Выбор страны определяет шансы на успешное прохождение комплаенса. Мы работаем с лояльными к цифровым активам регионами.
- Литва. Популярный выбор для европейских EMI. Требует регистрацию местной криптолицензии и внесение уставного капитала.
- Швейцария. Высокий порог входа. Подходит для крупных OTC-площадок с подтвержденной финансовой историей.
- ОАЭ. Свободные экономические зоны предлагают прозрачные правила игры. Открытие корпоративного счета занимает дольше времени из-за строгих проверок.
- Офшоры (БВИ, Сейшелы). Классические банки отказывают таким компаниям. Требуется подключение альтернативных платежных провайдеров.
Стоимость услуг и тарифы
Цена зависит от выбранной страны, типа криптолицензии и готовности ваших документов.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Счет в европейской EMI для компании с лицензией | 3 недели | От 3000 EUR |
| Корпоративный счет в банке Швейцарии | 6 недель | От 8000 EUR |
| Счет для офшорной компании | 4 недели | От 4500 EUR |
| Предварительный аудит AML-политики | 5 дней | От 1000 EUR |
Пакет документов для комплаенс-контроля
Финансовые учреждения запрашивают расширенный список бумаг. Базового набора учредительных документов не хватит для прохождения проверки.
- Подробное описание бизнес-модели и схемы движения средств (Flow of Funds).
- Внутренние правила противодействия отмыванию денег (AML и KYC Policy).
- Документы подтверждающие источник происхождения средств бенефициаров (Source of Wealth).
- Договоры с провайдерами ликвидности и IT-подрядчиками.
Как мы открываем счета
Процесс разделен на этапы для минимизации отказов.
- Анализируем вашу текущую корпоративную структуру.
- Подбираем три варианта банков или платежных систем.
- Обсуждаем кейс с менеджерами банков до подачи официальной заявки (процедура Pre-approval).
- Формируем и подаем итоговое досье.
Отказ в одном банке портит комплаенс-профиль компании. Предварительное согласование заявки защищает бизнес от попадания в межбанковские черные списки.
Свяжитесь с нами для аудита вашего проекта. Профильные юристы оценят шансы проекта и предложат безопасный маршрут интеграции фиатных шлюзов.
