Почему банки блокируют криптопроекты
Традиционные финансовые учреждения избегают компаний, связанных с цифровыми активами. Отделы комплаенса видят в криптообменниках высокие риски отмывания денег (AML). Без грамотного юридического оформления банк откажет в обслуживании на этапе проверки заявки.
Проекту требуется специализированный банк или платежная система формата EMI. Юристы нашей практики анализируют бизнес-модель и подбирают финансовое учреждение, которое работает с высокорисковыми (High-Risk) индустриями.
Этапы работы юриста
Мы структурируем процесс онбординга. Клиент получает прогнозируемый результат.
- Анализ текущей корпоративной структуры и лицензий компании.
- Подбор трех лояльных банков или платежных систем под задачи бизнеса.
- Разработка внутренних политик AML и пользовательских соглашений платформы.
- Заполнение опросников и прямая коммуникация с комплаенс-офицерами банка.
Успешное открытие корпоративного счета напрямую зависит от прозрачности источника происхождения средств учредителей и наличия лицензии VASP.
Требования комплаенса и подготовка документов
Финансовые учреждения требуют детального раскрытия структуры бизнеса. Наши корпоративные юристы помогают собрать и легализовать полный пакет документов.
- Учредительные документы компании с апостилем.
- Подтверждение фактического адреса регистрации бизнеса.
- Резюме директоров и сертификаты, подтверждающие их профильный опыт.
- Схемы движения фиатных и криптовалютных средств (Flow of Funds).
Юрисдикции и платежные системы (EMI)
Российским бенефициарам доступны международные финансовые инструменты. Мы открываем счета в европейских EMI и банках дружественных юрисдикций. Популярные варианты включают финансовые организации Казахстана, ОАЭ и специализированные финтех-платформы в Европе. Выбор конкретного учреждения зависит от целевой аудитории вашего обменника и рабочих фиатных валют.
Стоимость юридического сопровождения
Цена работы юриста зависит от выбранной страны и сложности корпоративной структуры вашего проекта.
| Услуга | Сроки | Стоимость |
|---|---|---|
| Первичный аудит и подбор EMI | До 3 дней | От 150 000 руб. |
| Разработка политик AML/KYC | До 5 дней | От 200 000 руб. |
| Открытие корпоративного счета под ключ | От 3 недель | От 500 000 руб. |
Мы отказываем в обслуживании проектам без лицензий, если выбранная юрисдикция требует обязательного регулирования криптодеятельности.
Гарантии и результат
Ошибки при подаче заявки приводят к попаданию компании в черные списки финансовых организаций. Участие профильного юриста снижает риск отказа до минимума. Вы получаете рабочий расчетный счет, настроенные фиатные шлюзы и надежную юридическую базу для легальной работы обменного сервиса.
