Решение для международных расчетов
Бизнесу нужны быстрые переводы. Классические британские банки отказывают компаниям с директорами-нерезидентами. Финансовые технологии предлагают выход. Платежные системы с лицензией Electronic Money Institution (EMI) открывают корпоративные счета удаленно.
Британские EMI дают бизнесу локальные реквизиты Sort Code и Account Number, международный IBAN и доступ к SEPA. Процесс требует знания местного законодательства. Юрист профилирует компанию, готовит документы и общается с комплаенс-офицерами.
Британский регулятор FCA жестко контролирует сектор финансовых услуг. Платежные системы проверяют каждого клиента из-за страха потерять лицензию. Ошибка в структуре собственности или описании бизнес-модели ведет к отказу без права апелляции.
Почему компании выбирают британские EMI
Регистрация в платежной системе Великобритании закрывает базовые потребности экспортного и IT-бизнеса.
- Высокая скорость. Переводы внутри страны идут через Faster Payments. Деньги поступают получателю моментально.
- Мультивалютность. Платформы конвертируют фунты стерлингов, евро и доллары по межбанковскому курсу.
- Удаленный доступ. Директору не нужно лететь в Лондон. Верификация проходит через видеозвонок и загрузку документов.
- Эквайринг. Многие EMI интегрируют мерчант-аккаунты для приема платежей на сайтах.
Проблема самостоятельного открытия счета
Платежные системы автоматизируют первичный фильтр заявок. Роботы отклоняют анкеты с неполными данными. Дальше дело переходит к людям. Отдел комплаенса анализирует источник происхождения средств и связи бенефициаров.
Компании с корнями из СНГ попадают в зону высокого риска. Владельцу бизнеса сложно пройти проверки AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) без правовой поддержки.
Наличие паспорта РФ у бенефициара блокирует автоматическую регистрацию. Юрист легально структурирует бизнес. Мы используем ВНЖ других стран, меняем корпоративную структуру и доказываем отсутствие санкционных рисков для успешного прохождения комплаенса.
Стоимость услуг юриста
Мы предлагаем понятную тарифную сетку. Цена зависит от сложности корпоративной структуры и юрисдикции регистрации вашей компании.
| Название услуги | Включенные работы | Стоимость |
|---|---|---|
| Базовый консалтинг | Анализ бизнеса, подбор 3 подходящих EMI. | от 50 000 руб. |
| Сопровождение под ключ | Подготовка документов, заполнение анкет, связь с EMI. | от 250 000 руб. |
| Сложный комплаенс | Работа с отказными кейсами, реструктуризация бенефициаров. | от 400 000 руб. |
| Абонентское обслуживание | Ответы на запросы финмониторинга, разблокировка транзакций. | от 80 000 руб./мес. |
Этапы работы
Юридическая практика показывает: тщательная подготовка экономит недели ожидания.
- Аудит компании. Мы изучаем ваши учредительные документы, контракты с контрагентами и сайт.
- Выбор финансового учреждения. Юрист подбирает британскую платформу под конкретный вид деятельности.
- Упаковка профиля. Формируем понятную для комплаенса схему движения средств. Переводим и заверяем выписки.
- Подача заявки. Открываем аккаунт, загружаем пакет документов.
- Коммуникация. Юрист отвечает на дополнительные вопросы менеджеров EMI на английском языке.
Требования к бизнесу
Для успешного прохождения проверок компания должна показать реальную экономическую деятельность. Британские финтех-проекты запрашивают строгий перечень документов.
Корпоративные документы
Потребуется свидетельство о регистрации, устав и выписка из реестра директоров. Сертификат Good Standing подтверждает активный статус компании. Все документы требуют апостиля и нотариального перевода.
Подтверждение личности
Директора и акционеры с долей более 25 процентов предоставляют заграничные паспорта. Для подтверждения адреса проживания нужны счета за коммунальные услуги не старше трех месяцев. Выписки из банков доказывают легальность доходов владельцев.
Начните работу сегодня
Ошибки при подаче заявки закрывают доступ к надежным британским платежным сервисам. Юрист берет на себя общение с регуляторами и комплаенс-офицерами. Оставьте заявку. Мы изучим вашу бизнес-модель и предложим гарантированный вариант открытия корпоративного счета.
