Почему бизнесу нужна европейская платежная система EMI
Европейские платежные системы (EMI) заменяют классические банки. Они предоставляют номера IBAN, поддерживают переводы SEPA и SWIFT, выпускают корпоративные карты. Открытие счета требует прохождения жесткого комплаенса. Юристы нашей компании подбирают финансовое учреждение под вашу бизнес-модель и сопровождают процесс регистрации.
Европейская лицензия электронных денег дает доступ к мировым финансовым рынкам. IT-компании, торговые платформы и сервисные предприятия используют EMI для расчетов с контрагентами.
- Мультивалютные счета с конвертацией по биржевому курсу.
- Удаленное управление финансами без визита в офис.
- Интеграция с мерчант-аккаунтами и эквайрингом.
- Оперативные международные транзакции с низкими комиссиями.
Проблемы при самостоятельном открытии счета
Платежные системы усложнили процедуры KYC (Знай своего клиента) и AML (Борьба с отмыванием денег). Регистрация без подготовки ведет к отказам. Учреждения блокируют профили при подозрении в нарушении политик.
Системы EMI заносят компании с отклоненными заявками во внутренние черные списки. Последующие попытки открыть счет в других учреждениях усложняются.
Как юрист помогает пройти комплаенс
Наши специалисты анализируют структуру вашего бизнеса. Мы готовим пакет документов для службы безопасности EMI. Юрист берет на себя коммуникацию с менеджерами платежной системы.
Юридические услуги включают:
- Аудит корпоративных документов компании.
- Подбор лояльной платежной системы под ваш вид деятельности.
- Составление детального описания бизнес-процессов.
- Заполнение банковских форм и анкет.
Стоимость услуг по открытию счета в EMI
Цены на юридическое сопровождение начинаются от 1500 евро. Итоговая сумма зависит от юрисдикции вашей компании и выбранной платежной системы.
| Услуга | Сроки | Стоимость (Евро) |
|---|---|---|
| Консультация и подбор EMI | 1-2 дня | от 200 |
| Предварительный комплаенс | 3-5 дней | от 500 |
| Открытие счета (компании ЕС) | 2-3 недели | от 1500 |
| Открытие счета (оффшорные компании) | 3-4 недели | от 2500 |
Требования к документам
Каждое финансовое учреждение запрашивает базовый пакет бумаг. Юристы адаптируют ваши данные под требования конкретной EMI.
- Учредительные документы компании.
- Паспорта и подтверждения адресов директоров и бенефициаров.
- Договоры с контрагентами, инвойсы, бизнес-план.
- Документы, подтверждающие источник происхождения средств.
Выбор EMI для вашего бизнеса
Платежные учреждения специализируются на разных отраслях. Одни системы работают только с европейскими компаниями. Другие принимают высокорисковые проекты и оффшоры.
Юрист проводит предварительное согласование вашей заявки с сотрудниками отдела комплаенс до официальной подачи документов. Это действие снижает риск отказа.
Мы сотрудничаем с проверенными EMI в Литве, Великобритании, Кипре и других юрисдикциях. Вы получаете рабочий корпоративный счет, готовый к приему и отправке средств.
